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全面風(fēng)險管理報告（通用16篇）
在當(dāng)下這個社會中，我們都不可避免地要接觸到報告，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編整理的全面風(fēng)險管理報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
全面風(fēng)險管理報告 1
20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責(zé)履行情況
1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表；六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預(yù)警和清收工作
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進行風(fēng)險控制。
5、做好貸記卡復(fù)核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進一步提升風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對xx20xx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xx20xx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓。這句話對我們剛剛成立的郵儲銀行來說，顯得尤為重要。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠的，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。銀行不經(jīng)營商品，卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋，但在銀行來講，我認(rèn)為應(yīng)是這樣的：合法，合理，合情的規(guī)章制度，操作規(guī)程。有人說，銀行經(jīng)營的風(fēng)險，但我認(rèn)為，銀行更應(yīng)經(jīng)營的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險，只不過有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險尤為大些。但在中國，你看其它企業(yè)，不管從事何行業(yè)的，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行，私有銀行倒閉的，這說明了一個什么情況呢，說明其它企業(yè)的風(fēng)險不比銀行小，只不過銀行的風(fēng)險顯得非常之重，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個非常大的打擊，也是對國家經(jīng)濟的一個重大損害。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點只許成功，不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負(fù)重?fù)?dān)，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是一個銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力，而這個努力不能毫無方向的努力，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的`努力，而是要依靠合規(guī)來引導(dǎo)大家努力的方向，勁往一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠。
目前我郵儲銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：
1，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位
20xx年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離，而我郵儲銀行剛成立不久，還未上市，其實力與治理經(jīng)驗比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長負(fù)責(zé)制，各級行的職能部門只對本級行長負(fù)責(zé)，內(nèi)部機構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。其次是內(nèi)部機構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。郵儲銀行的內(nèi)設(shè)機構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內(nèi)部體制在我郵儲銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規(guī)風(fēng)險機制的完善。
2、流程銀行尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差
（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托分權(quán)設(shè)置的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患。
（2）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達沒有結(jié)合銀行運作實踐予以細(xì)化，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗，以及付出昂貴學(xué)費得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵和約束機制無法有效落實。這是導(dǎo)致銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。
3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立
銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，問責(zé)制難以有效落實；受以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
4、在郵儲銀行剛開辦的新業(yè)務(wù)中，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸，現(xiàn)今成立郵儲銀行后，開通貸款，很多東西都是摸著石頭過河，深一腳淺一腳，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù)，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去，那么這個銀行的效益是很難保證的。
合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面
1、合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題。
2、從實踐中總結(jié)理論，理論服務(wù)實踐，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著理論經(jīng)驗不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢，還有實踐經(jīng)驗毫無的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié)，從實踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗，來指導(dǎo)下一步的工作，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
3、把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度，哪項制度針對哪個方面，防范哪個風(fēng)險，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變，那么就會失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題。
4、合規(guī)是為收益服務(wù)。一個銀行經(jīng)營，以利益為重。天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險有事前防范，事中控制，事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理，以免風(fēng)險擴大。
三、郵儲銀行合規(guī)機制建設(shè)的總體思路
1、通過完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理
（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé)；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任，董事會、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任。
（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責(zé)。要按照獨立性、權(quán)威性、全面性原則組建合規(guī)部門，并配備相應(yīng)的人力資源：在總行、分行設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在支行及以下機構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位；明確合規(guī)管理部門與稽核部門的職責(zé)邊界：合規(guī)
全面風(fēng)險管理報告 2
一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧
（一）企業(yè)全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況。
1.重大風(fēng)險情況
20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預(yù)防、重點控制、專人監(jiān)控、專項處理的管理策略。公司對風(fēng)險控制措施得當(dāng)，運行有效，未發(fā)生風(fēng)險事件。 對于重大風(fēng)險的應(yīng)對方案，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對應(yīng)對方案進行優(yōu)化和改進，同時加強風(fēng)險知識學(xué)習(xí)與經(jīng)驗交流，樹立風(fēng)險意識和危機意識，提前做好重大風(fēng)險的預(yù)防工作。
（二）企業(yè)重大風(fēng)險管理情況。
做好了重大風(fēng)險預(yù)警機制。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進行監(jiān)控，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進行評估，當(dāng)估值達到預(yù)警指標(biāo)值時啟動預(yù)警機制，根據(jù)預(yù)警機制對風(fēng)險事件因素進行處理，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風(fēng)險情況。
（三）風(fēng)險管理體系建立運行情況。
1、風(fēng)險管理組織體系
公司經(jīng)營班子設(shè)置總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質(zhì)量部和銷售部，
組織結(jié)構(gòu)圖如下：
公司領(lǐng)導(dǎo)對全面風(fēng)險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風(fēng)險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作，不斷組織和推動公司的風(fēng)險管理工作。
公司全面風(fēng)險管理的職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作的實施。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹立，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進一步強化。
（二）風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況。
公司風(fēng)險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：
1、貫徹落實國家有關(guān)法律、行政規(guī)章；
2、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立、日常維護及改進，建立健全組織機構(gòu)、工作流程和規(guī)章制度；
3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案；
4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險信息庫；
5、對公司全面風(fēng)險管理情況進行動態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險的辨識、分析、評估及應(yīng)對，提出全面風(fēng)險分析報告、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應(yīng)對方案，跟蹤方案落實情況，并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風(fēng)險管理報告；
7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作。
（三）風(fēng)險管理相關(guān)制度和流程
1、根據(jù)上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。
《合規(guī)風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé)。該辦法可增強公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。
《法律風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險管理的 3
目標(biāo)、管理機構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理，促進公司建立健全法律風(fēng)險防范機制，維護公司的合法權(quán)益。
2、對風(fēng)險管理分成五個步驟：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃、風(fēng)險監(jiān)控、和風(fēng)險應(yīng)對。
（1）風(fēng)險識別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據(jù)上級公司的風(fēng)險資料庫、項目進行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風(fēng)險進行識別明確。
（2）風(fēng)險分析過程是將風(fēng)險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表。根據(jù)公司對風(fēng)險級別的劃分對項目已識別的風(fēng)險進行評定。
（3）風(fēng)險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險應(yīng)對計劃。公司根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。
（4）風(fēng)險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風(fēng)險應(yīng)對行動。
（5）風(fēng)險應(yīng)對過程是執(zhí)行風(fēng)險行動計劃，以求將風(fēng)險降至可接受程度。公司對風(fēng)險事件作出反應(yīng)，并根據(jù)已制定的
應(yīng)對措施實施風(fēng)險行動計劃，并做好風(fēng)險處理過程記錄及總結(jié)。
（四）應(yīng)急和事故處理機制
為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求，進一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系，組織定期演練，加強規(guī)范管理。
公司風(fēng)險管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險事故的應(yīng)急處理工作。各項事故應(yīng)急預(yù)案總計5份，包括以下內(nèi)容：傷害事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)
急預(yù)案、臺風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。
（五）全面風(fēng)險管理專項提升工作情況。
公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風(fēng)險管理工作進行了自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。
公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標(biāo)、深思熟慮的對風(fēng)險管理進行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風(fēng)險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風(fēng)險，公司集體討論、研究，初步掌握了風(fēng)險的'管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進行梳理、分析，進一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風(fēng)險為主線，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況
（一）公司面臨的重大風(fēng)險
1.重大風(fēng)險描述
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險。
2.風(fēng)險管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下
三、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃：
結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足，我司對20xx年的風(fēng)險管理計劃如下：
1、公司要進一步加強對于合同風(fēng)險、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實風(fēng)險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風(fēng)險管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。
3、公司要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險事件，不斷完善，為風(fēng)險事件確立提供參考依據(jù)。
（二）20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排。
（1）重大風(fēng)險描述。
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取
（2）風(fēng)險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關(guān)；二是增加司機的交通法規(guī)學(xué)習(xí)，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。
（3）監(jiān)督保障機制。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險預(yù)防措施和保障機制，由公司購置相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn)、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。
四、有關(guān)意見和建議
在我司的全面風(fēng)險管理工作中，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門，由專門人員負(fù)責(zé)實施。但由于項目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門人員兼職，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí)，認(rèn)識并不全面，建議加強公司內(nèi)部培訓(xùn)，配置專職人員，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開展。
全面風(fēng)險管理報告 3
一、風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二、風(fēng)險管理工作計劃
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。
（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。
一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
二）涉及機密的資料處理按公司的.保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理）銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，
三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。
一）計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護）維修；
二）計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機。
四）計算機的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進行，要做到人走停機斷電。
五）嚴(yán)禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品，嚴(yán)禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物。
六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；
七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。
八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒；。
九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。
十一）如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
全面風(fēng)險管理報告 4
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響；及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為
動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的`異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保
信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息
交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實施問責(zé)制度。
截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實防范我行聲譽風(fēng)險。
全面風(fēng)險管理報告 5
按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。酒財部主要以下面幾點進行排查：
一、資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、管理問題。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進措施：
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級的`同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的。
全面風(fēng)險管理報告 6
按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查。現(xiàn)將審查情況報告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
（1）我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會，行長室下設(shè)信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計方案、軟件項目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制
（2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運維和科技開發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。
（3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門完成。
（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監(jiān)控和報告
2.信息科技管理制度建設(shè)
（1）安全管理
對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇xx農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進行修訂，并有修訂記錄
（2）事件管理
制訂了安全事件報告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點和可疑事件有《異常情況上報規(guī)定》
（3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇xx農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項應(yīng)急預(yù)案。
（4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。
（5）崗位職責(zé)與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個崗位設(shè)立2個以上操作維護人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》
（6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進行密級管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1.物理和環(huán)境建設(shè)
（1）機房的物理訪問控制：機房實現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進入機房擅自操作。
（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；
（3）機房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。
（4）機房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。
（5）機房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
（6）中心機房和災(zāi)備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉(zhuǎn)。
（7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《xx農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監(jiān)控制度》，《xx農(nóng)村商業(yè)銀行計算機系統(tǒng)運行維護管理制度》為機房維護制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進行了詳細(xì)的自查，情況如下: 1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理：外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則，形成防護網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
使用地址轉(zhuǎn)換的通信策略，防火墻對內(nèi)部地址進行轉(zhuǎn)換，對外映射為一個虛擬地址。
（2）外網(wǎng)的安全管理情況；
辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)：天融信防火墻安全防護建設(shè)：在xx農(nóng)商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺天融信防火墻提供了強大的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用控制功能。用戶可以輕松的針對一些典型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，如MSN，QQ、Skype、即時通信應(yīng)用，以及BT、訊雷等p2p應(yīng)用實行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對用戶所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用進行全面控制。
能夠在核心網(wǎng)絡(luò)中同所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備一起構(gòu)建高可用性及高安全性的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，自身能夠?qū)崿F(xiàn)A/A部署和狀態(tài)同步，能夠?qū)崿F(xiàn)動態(tài)的鏈路切換，同時提供了電源冗余功能，最大限度地滿足了網(wǎng)絡(luò)的健壯性及穩(wěn)定性，保證了整個網(wǎng)絡(luò)的不間斷工作。
（3）加密技術(shù)應(yīng)用和私鑰的管理情況；
ARRY設(shè)備遠程網(wǎng)絡(luò)通訊安全保護建設(shè)：xx農(nóng)商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了網(wǎng)絡(luò)通訊，INTERNET用戶可以連接到內(nèi)部辦公網(wǎng)。采用網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，加強信息傳輸過程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò)上提供安全通信。是企業(yè)遠程用戶、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應(yīng)商盡快實現(xiàn)通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點選擇對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行傳輸加密；對于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備認(rèn)證過程中敏感的信息進行加密。
制定了《xx農(nóng)村商業(yè)銀行科技部密鑰管理制度》。
（4）防火墻的設(shè)置、維護和管理情況；
在網(wǎng)銀系統(tǒng)設(shè)置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò)分為三個邏輯區(qū)域，及非授信區(qū)、停火區(qū)及安全區(qū)。非授信區(qū)可理解為Internet，即存在潛在威脅的區(qū)域；停火區(qū)（DMZ）內(nèi)部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區(qū)用戶部署網(wǎng)銀應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；
（5）、設(shè)置入侵檢測系統(tǒng)。
入侵檢測用在網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵節(jié)點設(shè)置探頭以偵測網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中。
2. 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性
1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運營商，確保網(wǎng)絡(luò)無斷點。
2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機熱備，同城設(shè)有災(zāi)備機房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運行的可靠性
3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。
4. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負(fù)責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；
5.日志服務(wù)器暫無，有網(wǎng)絡(luò)日志，但無集中審計，需加強網(wǎng)絡(luò)設(shè)備日志的安全審計。 3.信息系統(tǒng)可靠性
我行根據(jù)文件要求，對關(guān)鍵服務(wù)器、存儲器運行的可靠性，生產(chǎn)系統(tǒng)資源冗余度等進行了全面自查，情況如下: 1.系統(tǒng)重要設(shè)備和組件的冗余備份
經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統(tǒng)具備較高的可用性，所有前置系統(tǒng)都有備機，且定期切換演練，系統(tǒng)重要設(shè)備和組件均有相應(yīng)的定時備份。
2.制定各系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案，定期對預(yù)案修訂和培訓(xùn)，目前，我行針對世博會演練了信貸系統(tǒng)切換，中心機房供電演練，影像支付系統(tǒng)演練，網(wǎng)銀系統(tǒng)惡意攻擊模擬演練。
3.設(shè)備和系統(tǒng)的維護和升級管理
設(shè)備、系統(tǒng)均有專人維護管理，部分設(shè)備、系統(tǒng)聘請專業(yè)公司人員進行升級維護，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實行AB角色。
4.對外包系統(tǒng)要求開發(fā)商要對我行技術(shù)人員進行詳細(xì)的日常運行、維護培訓(xùn)，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對涉及二次開發(fā)的系統(tǒng)要求開發(fā)商提供完整的二次開發(fā)手冊，培訓(xùn)我行技術(shù)人員掌握二次開發(fā)技術(shù)
5.系統(tǒng)軟件的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施：系統(tǒng)軟件用戶密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統(tǒng)管理密碼實行分左右手密碼保管原則，系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作。
6.系統(tǒng)變更管理:
制定了變更管理的主要準(zhǔn)則和規(guī)章制度，變更管理的審批授權(quán)機制和工作流程；對變更管理進行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實施方案、備份和恢復(fù)。
7.對系統(tǒng)日志及操作行為日志進行監(jiān)察審計，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行
8.系統(tǒng)容量管理計劃
系統(tǒng)處理容量增長趨勢完全滿足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。
9.補丁更新
及時關(guān)注系統(tǒng)安全漏洞最新情況，及時對新發(fā)現(xiàn)的安全漏洞打上相關(guān)的安全補丁。經(jīng)檢查當(dāng)前系統(tǒng)已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁
10.病毒、惡意代碼的'安全防護
系統(tǒng)均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代碼進行安全防護。同時嚴(yán)格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件
11.系統(tǒng)安全配置檢查
定期巡檢，對系統(tǒng)的安全配置實行不定期檢測，對可能存在的隱患進行排除。
4.應(yīng)用安全
1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施
業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑒別認(rèn)證。人員離開時應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態(tài)。
2.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制
系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作
4.數(shù)據(jù)安全、備份可用性
1.數(shù)據(jù)備份策略及備份數(shù)據(jù)的可用性
（1）對各應(yīng)用系統(tǒng)指定相應(yīng)備份策略，指定不同級別的具體備份操作，每次備份完畢應(yīng)檢查備份數(shù)據(jù)的有效性，并異地妥善保管好磁介質(zhì)，重要數(shù)據(jù)永久保存
（2）應(yīng)定期執(zhí)行恢復(fù)程序，檢查和測試備份介質(zhì)的有效性，確保可以在恢復(fù)程序規(guī)定的時間內(nèi)完成備份的恢復(fù)。
（3）不定期對數(shù)據(jù)進行抽檢，與業(yè)務(wù)所在日期數(shù)據(jù)進行比對核實。并有應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案，及同城異地災(zāi)備系統(tǒng)確保數(shù)據(jù)恢復(fù)性。
2.數(shù)據(jù)安全性
（1）敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存儲加密：敏感數(shù)據(jù)傳輸實行加密管理，存儲的一些敏感數(shù)據(jù)實行加密亂碼顯示。
（2）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的通信完整性檢測重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通信檢測完整、正常。
（3）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份策略及恢復(fù)測試機制重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)定時備份，專人存儲保管，有完整的應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案。
（4）建立了同城異地災(zāi)備中心，并制定了《江蘇xx農(nóng)村商業(yè)銀行異地容災(zāi)項目災(zāi)難恢復(fù)計劃書》，內(nèi)容包括危險級別的定義劃分、決策流程、災(zāi)難恢復(fù)團隊、日常備份和恢復(fù)流程、災(zāi)難響應(yīng)和行動流程、災(zāi)難切換流程、災(zāi)備系統(tǒng)回切流程、災(zāi)難恢復(fù)計劃的測試、維護等。還包含了涉及系統(tǒng)設(shè)備的具體清單、操作步驟等，預(yù)計RTO為6小時以內(nèi)，RPO較低。
5.運行維護監(jiān)控系統(tǒng)
我行根據(jù)文件要求，對信息系統(tǒng)的監(jiān)測預(yù)警進行了全面自查，情況如下:
1.監(jiān)測預(yù)警制度、流程及自動化監(jiān)控平臺
已建立完善監(jiān)測預(yù)警制度、流程，機房環(huán)境、參數(shù)，系統(tǒng)的運行狀況，CPU使用情況、文件系統(tǒng)使用情況等均實現(xiàn)自動化監(jiān)控。
2.監(jiān)測預(yù)警組織結(jié)構(gòu)及人員設(shè)置
每天有人員24小時值班，檢查系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)運行狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)測預(yù)警專人負(fù)責(zé)，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時排除。
3.監(jiān)測預(yù)警日志
設(shè)立監(jiān)控日志，每日由監(jiān)測預(yù)警人員負(fù)責(zé)記錄。 4.監(jiān)測預(yù)警文檔的完備性
有監(jiān)測預(yù)警文檔說明，但不夠完善。
5.與電力供應(yīng)部門、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商、公安部門等外部機構(gòu)均有相應(yīng)的應(yīng)急聯(lián)動機制，我行正在實施保衛(wèi)部網(wǎng)點聲光聯(lián)動報警，做到入侵報警設(shè)施與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動
三、不足和改進方法
1.需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進一步加強信息安全管理手段
從IT風(fēng)險管理手段來看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險控制不夠先進，缺乏專業(yè)的風(fēng)險技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風(fēng)險的集中審計。本行將引進AAA統(tǒng)一認(rèn)證管理系統(tǒng)，加強系統(tǒng)用戶的授權(quán)，權(quán)限控制和賬號管理。架設(shè)日志服務(wù)器，對系統(tǒng)日志進行集中收集和審計。
通過平臺對所有用戶進行統(tǒng)一的授權(quán)。采用基于角色的授權(quán)機制，按照內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)劃分角色，并為用戶綁定角色。對于不同的角色分配不同應(yīng)用系統(tǒng)的訪問權(quán)限。平臺依靠記錄追蹤用戶和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制。可以實時監(jiān)測用戶對各應(yīng)用系統(tǒng)的訪問狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)非法訪問事件，對出現(xiàn)的問題進行事后追溯和責(zé)任追究提供實證。通過對系統(tǒng)運行狀態(tài)實時監(jiān)控審計，增強系統(tǒng)的可維護性。
2.進一步完善計算機系統(tǒng)安全管理制度
本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計算機系統(tǒng)安全管理制度，并由稽核部門對銀行計算機系統(tǒng)進行專項稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對照新指引的精神，從組織上保證信息風(fēng)險有具體人員來承擔(dān)責(zé)任，強化執(zhí)行力和合規(guī)性。將日常信息風(fēng)險管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進的模式。制訂詳細(xì)的IT風(fēng)險管理架構(gòu)，確立IT服務(wù)管理與IT風(fēng)險管理的關(guān)系，明確IT風(fēng)險管理的范圍、職責(zé)，制訂符合銀行實際情況的管理流程，出臺可操作性強的安全技術(shù)規(guī)范，加強開發(fā)過程的風(fēng)險控制。從而有效地防范科技風(fēng)險。
全面風(fēng)險管理報告 7
一、引言
自然環(huán)境作為人類生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，對于維護人類的健康和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。然而，隨著人類活動的不斷擴張和工業(yè)化進程的加快，環(huán)境風(fēng)險問題也日益凸顯。為了更好地落實企業(yè)的環(huán)境保護責(zé)任，我們進行了一次環(huán)境風(fēng)險自查，并撰寫了此報告，以便及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施。
二、自查目的
環(huán)境風(fēng)險自查的目的是為了評估企業(yè)的環(huán)境風(fēng)險狀況，并針對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，從而保護員工的健康、維護環(huán)境的穩(wěn)定與安全。
三、自查內(nèi)容
本次環(huán)境風(fēng)險自查主要包括以下方面的內(nèi)容：
1. 水環(huán)境風(fēng)險
通過檢查企業(yè)的廢水處理設(shè)施和排放情況，評估其對周邊環(huán)境的潛在影響，并檢查是否存在違規(guī)排放的情況。
2. 大氣環(huán)境風(fēng)險
對企業(yè)的煙氣排放進行檢查，評估是否存在超標(biāo)排放的情況，并檢查企業(yè)是否完善了大氣污染防治設(shè)施。
3. 噪聲環(huán)境風(fēng)險
檢查企業(yè)的設(shè)備運行噪聲、員工作業(yè)噪聲等，評估是否存在超標(biāo)噪聲污染，并采取相應(yīng)的聲音防護措施。
4. 廢物處理風(fēng)險
檢查企業(yè)的廢物處理方式和廢物分類工作，評估是否存在廢物處理不當(dāng)?shù)那闆r，并提出相應(yīng)的改進意見。
5. 土壤污染風(fēng)險
評估企業(yè)的土壤環(huán)境質(zhì)量，檢查是否存在土壤污染，以及廢棄物的.存儲和處置情況。
四、自查結(jié)果及風(fēng)險評估
根據(jù)本次自查，我們得出了以下的結(jié)論：
1. 水環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的廢水處理設(shè)施完善，并成功達到國家排放標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)排放的情況。
2. 大氣環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的煙氣排放符合國家標(biāo)準(zhǔn)，無超標(biāo)污染源。
3. 噪聲環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的噪聲污染控制較好，未發(fā)現(xiàn)超標(biāo)噪聲源。
4. 廢物處理風(fēng)險評估：企業(yè)的廢物處理方式規(guī)范，廢物得到妥善處置。
5. 土壤污染風(fēng)險評估：企業(yè)的土壤環(huán)境質(zhì)量良好，未發(fā)現(xiàn)土壤污染的情況。
五、應(yīng)對措施
雖然本次風(fēng)險自查結(jié)果較好，但我們?nèi)詫⑦M一步加強環(huán)境管理，包括：
1. 定期維護和檢修污染治理設(shè)施，確保其正常運行。
2. 加強培訓(xùn)，提高員工對環(huán)境保護意識的重視，加強環(huán)境責(zé)任意識。
3. 嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，做到合規(guī)生產(chǎn)。
4. 不斷改進廢物處理方式，減少廢物產(chǎn)生，并推廣循環(huán)經(jīng)濟的理念。
六、結(jié)論
通過本次環(huán)境風(fēng)險自查，我們發(fā)現(xiàn)企業(yè)在環(huán)境風(fēng)險管理方面取得了一些成果，但也存在一些改進的空間。我們將進一步加強環(huán)境管理，提高全體員工的環(huán)境保護意識，全力打造綠色、環(huán)保的企業(yè)形象，為可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻。
七、附錄
自查過程中的相關(guān)材料和記錄
全面風(fēng)險管理報告 8
根據(jù)黨中央、國務(wù)院的部署和要求，認(rèn)真貫徹和落實廉潔風(fēng)險防控，提高治理腐敗力度和從根源上預(yù)防腐敗相關(guān)文件的精神。近幾年，國資委、中央紀(jì)委等部門全面部署國有企業(yè)實施廉潔風(fēng)險防控的具體工作。國有企業(yè)是國民經(jīng)濟的支柱，也是黨執(zhí)政的經(jīng)濟基礎(chǔ)。企業(yè)要正確認(rèn)識并實施黨中央要求，穩(wěn)步、深入的開展廉潔風(fēng)險防控工作，進而形成以建設(shè)制度為基礎(chǔ)、以分析風(fēng)險點為前提、以規(guī)范權(quán)力為主要內(nèi)容、以全面覆蓋為宗旨的廉潔風(fēng)險防控體系。國有企業(yè)開展廉潔風(fēng)險防控工作，是有效解決企業(yè)滋生腐敗的根本性工作，也是增強企業(yè)廉政建設(shè)水平的有效策略和措施。
一、國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控的主要內(nèi)容
第一，思想道德風(fēng)險。是指因為領(lǐng)導(dǎo)缺乏正確的政績觀、利益觀、權(quán)力觀，放松自身世界觀改造，放松理論學(xué)習(xí)等原因，導(dǎo)致行為失范、權(quán)利失控，進而造成污染腐敗、以權(quán)謀私等嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險。
第二，業(yè)務(wù)流程與崗位責(zé)任存在的風(fēng)險。指因為崗位職責(zé)具有的特殊性、制度機制不完善或缺失、設(shè)計的工作流程不健全、不根據(jù)控制要求處理問題、權(quán)力范圍大及裁量空間大、沒有嚴(yán)格監(jiān)督制約機制或者執(zhí)行不到位等因素，導(dǎo)致的在職工作人員不正確履行或干脆不履行職責(zé)、亂作為、慢作為、不作為等現(xiàn)象，進而出現(xiàn)以權(quán)謀私、瀆職、失職等較為嚴(yán)重后果的腐敗風(fēng)險。
第三，外部環(huán)境存在的風(fēng)險。指因為服務(wù)和管理對象在開展業(yè)務(wù)過程中對工作人員及領(lǐng)導(dǎo)干部實施利益或其他誘惑等原因，導(dǎo)致權(quán)錢交易、瀆職失職等后果的廉潔風(fēng)險。
二、國有企業(yè)開展預(yù)防控制廉潔風(fēng)險工作的內(nèi)涵
（一）廉潔風(fēng)險預(yù)防控制的涵義
廉潔風(fēng)險管理與防范的研究范疇屬于管理學(xué)，由預(yù)防控制廉潔管理和廉潔風(fēng)險點等概念組成的。一是廉潔風(fēng)險點。其概念是公共權(quán)力在使用過程中產(chǎn)生的因監(jiān)督、制度、教育缺失，領(lǐng)導(dǎo)不能自律而出現(xiàn)廉潔風(fēng)險的崗位與環(huán)節(jié)。廉潔風(fēng)險點是動態(tài)的，隨著崗位職能的轉(zhuǎn)變與權(quán)力的變化而出現(xiàn)變化。廉潔風(fēng)險是可防范的、可描述的。二是廉潔風(fēng)險防范，是將質(zhì)量管理手段和風(fēng)險管理理念運用在實際反腐倡廉的工作中，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)干部工作中會出現(xiàn)或正在演變的廉潔風(fēng)險問題，運用制度梳理、崗位分析的手段，對各個階段實施前期預(yù)防、中期控制、后期處置，根據(jù)計劃、實施、考核、驗證的管理機制，評估、識別權(quán)力行駛過程中潛在及已出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險，構(gòu)建起國有企業(yè)工作業(yè)務(wù)與反腐倡廉間的關(guān)聯(lián)機制，形成全面的源頭治理、預(yù)防控制、科學(xué)化解的風(fēng)險防控體系。
（二）廉潔風(fēng)險以執(zhí)行防控管理為核心
在分析風(fēng)險管理理論的基礎(chǔ)上，將防范風(fēng)險的工作細(xì)分為預(yù)防、監(jiān)控、處置三條防線。前期預(yù)防是日常化的預(yù)防性手段，減少出現(xiàn)腐敗行為的可能性；中期監(jiān)控是實施工作檢查和風(fēng)險預(yù)警的動態(tài)性手段，發(fā)現(xiàn)工作中存在的傾向性、苗頭性問題；后期處置是根據(jù)監(jiān)控中出現(xiàn)的問題采取懲戒性措施，糾正錯誤和偏差，杜絕廉潔風(fēng)險發(fā)展成為腐敗行為。防范風(fēng)險的相關(guān)措施是基于違法行為尚未出現(xiàn)前的預(yù)防性體系，在工作的各個環(huán)節(jié)中體現(xiàn)出預(yù)防的價值，進而完成全面預(yù)防的目標(biāo)。
三、國有企業(yè)開展廉潔風(fēng)險防控過程中存在的問題
（一）沒有建立起系統(tǒng)嚴(yán)格的制度體系
（國有企業(yè)制度存在的風(fēng)險。國有企業(yè)存在管理漏洞和監(jiān)督空檔，企業(yè)管理中部門和個人管理機制和管理制度中也存在的廉潔風(fēng)險，）亟待建立起完善、全面、嚴(yán)格、系統(tǒng)的制度體系，為預(yù)防和控制國有企業(yè)廉潔風(fēng)險提供制度基礎(chǔ)，讓管控工作有章可循。另外很多管理者沒有認(rèn)識到廉潔風(fēng)險防控的重要性，認(rèn)為其不過是宣傳教育活動，在配合監(jiān)管方面缺少主動性；而群眾認(rèn)為此工作與已無關(guān)，是管理人員的事，所以對其漠不關(guān)心。
（二）沒有建立完善的防控廉潔風(fēng)險的`機制
盡管國有企業(yè)在黨風(fēng)廉政建設(shè)環(huán)節(jié)有相關(guān)的制度要求，但只有企業(yè)紀(jì)委一個部門管理，其他部門及企業(yè)職工都沒參與進來，難以形成完善、系統(tǒng)的防控體系，其監(jiān)管效果比較有限。傳統(tǒng)防控廉潔風(fēng)險工作的效果較差，一些職工認(rèn)為其就是廉政教育，不過是看錄像、聽報告、作表態(tài)等。這種情況難以符合全員防控廉潔風(fēng)險的具體要求。
（三）預(yù)防控制國有企業(yè)廉潔風(fēng)險工作的監(jiān)管力度不足
國有企業(yè)經(jīng)常出現(xiàn)腐敗案件，落實制度程度及監(jiān)管管理力度不足是其主要原因。紀(jì)檢部門在約束監(jiān)管干部的力度方面還有一定差距，對干部八小時工作時間外的社交和生活情況沒及時、準(zhǔn)確的了解和掌握，信息來源方式比較單一，難以全面的對其進行監(jiān)督和管理。
四、國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控管理的路徑
（一）構(gòu)建制度體系，為防范廉潔風(fēng)險提供制度基礎(chǔ)
近幾年，國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部以及重要崗位工作人員，在履行崗位責(zé)任、實施經(jīng)營管理、制定和行使決策過程中，擅自違反法規(guī)政紀(jì)、黨規(guī)黨紀(jì)以及國有企業(yè)規(guī)章制度和崗位職業(yè)規(guī)范，損害企業(yè)利益或獲得不正當(dāng)利益的案件時有發(fā)生。面對這種情況，紀(jì)檢部門和國有企業(yè)應(yīng)該統(tǒng)一反腐倡廉與改革發(fā)展的意識、統(tǒng)一預(yù)防腐敗與懲治腐敗的工作力度，將國有企業(yè)預(yù)防控制廉潔風(fēng)險列入到國家懲防體系中，重點建設(shè)國有企業(yè)預(yù)防控制廉潔風(fēng)險的相關(guān)制度，不但要和國有懲防體系相統(tǒng)一，也要強調(diào)企業(yè)的特殊性。在制度內(nèi)容方面，將風(fēng)險排查、教育、預(yù)警、化解視為重要任務(wù)。在防控措施方面，將防控風(fēng)險體現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)中；在工作對象方面，以企業(yè)“一把手”及領(lǐng)導(dǎo)團隊為重點，對重點部位和重要崗位提出針對性較強的防控要求，為國有企業(yè)實施廉潔風(fēng)險防控奠定制度基礎(chǔ)。同時預(yù)防控制廉潔風(fēng)險的空間和領(lǐng)域，也要從之前的業(yè)務(wù)流程拓展到全部流程中，以點帶面進而實現(xiàn)全覆蓋、全過程以及全員參與到防控廉潔風(fēng)險的相關(guān)工作中。
（二）完善防控機制，提高防控風(fēng)險的覆蓋面
第一，對崗位職責(zé)進行清理，完善排查廉潔風(fēng)險的相關(guān)機制。預(yù)防和控制廉潔風(fēng)險首先就是要找準(zhǔn)方向，根據(jù)定義的范圍，按照企業(yè)經(jīng)營管理過程中行政議事規(guī)則、任免重要干部、決策重大問題、決策重大投資項目、使用大額資金、物資材料的投票招標(biāo)、黨務(wù)公開工作等權(quán)力運行流程和議事規(guī)則，對廉潔風(fēng)險預(yù)防控制的重點工作和重點領(lǐng)域進行選擇后，就進入排查風(fēng)險的工作中。排查風(fēng)險工作不但是全面工作的基礎(chǔ)，也是制定預(yù)防控制策略的前提，工作的內(nèi)容是調(diào)查并找到風(fēng)險點。此工作的重點是查找風(fēng)險，要根據(jù)行權(quán)環(huán)節(jié)和工作流程，在崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上進行調(diào)查、分析和查找。例如招投標(biāo)管理過程中的邀請招標(biāo)工作，其行政權(quán)力包括招標(biāo)部門審核權(quán)、經(jīng)營部門建議權(quán)、管理部門監(jiān)督權(quán)，在分析風(fēng)險點時要將工作流程與上述三個職責(zé)結(jié)合起來進行排查和分析。
第二，強調(diào)防控風(fēng)險的重要性，完善企業(yè)內(nèi)控機制。這是防控工作的中心內(nèi)容，防控風(fēng)險涉及到防與控兩個方面。要運用正確的防控措施，讓風(fēng)險防控體現(xiàn)出事前防范、科學(xué)監(jiān)控、有效化解的作用和功能。設(shè)計防控措施要以排查風(fēng)險點為核心，并根據(jù)其特點運用相應(yīng)的策略與措施，增強防控的質(zhì)量和效率。根據(jù)決策風(fēng)險，對領(lǐng)導(dǎo)議事規(guī)則進行完善，重視業(yè)務(wù)流程中行使權(quán)力的重要環(huán)節(jié)；根據(jù)執(zhí)行風(fēng)險，建立健全崗位防控廉潔風(fēng)險的具體策略；根據(jù)專項風(fēng)險，制定并實施全方位、全過程預(yù)防和控制風(fēng)險的措施。具體措施包括重視監(jiān)管企業(yè)經(jīng)營管理的流程、重視監(jiān)管資金運用的相關(guān)流程、重視監(jiān)管物資購銷的流程、重視監(jiān)管工作項目建設(shè)等。
第三，充分體現(xiàn)出各方面管理的作用，完善權(quán)力監(jiān)控機制。首先要對重大決策的監(jiān)督控制予以重視。將重大決策的相關(guān)情況當(dāng)作是領(lǐng)導(dǎo)人述廉述職和向職工代表大會報告的主要內(nèi)容，構(gòu)建起決策通告制、情況記錄制、票決制、集體決策制，促進企業(yè)規(guī)范化、民主化、科學(xué)化的制定重大決策。其次重視國有企業(yè)職工的民主監(jiān)督。提倡國有企業(yè)廠務(wù)公開、黨務(wù)公開，將領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)消費、工資薪酬等群眾較為在意的情況向企業(yè)職工代表大會進行通報。最后重視對專門機構(gòu)的監(jiān)督管理。提高監(jiān)事會的監(jiān)督職能，對國有企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，要定期開展檢查和監(jiān)督的工作。
第四，以增強國有企業(yè)管理效能為中心，完善廉潔風(fēng)險防控的專項監(jiān)察機制。首先對專項監(jiān)察的內(nèi)容予以完善。組織國有企業(yè)實施健全內(nèi)管制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、增強監(jiān)察執(zhí)行力的工作，研究并查找流程、制度中存在的漏洞和缺陷，進而提出改進、完善的建議和意見。其次對專項監(jiān)察的具體權(quán)限進行規(guī)范。專項監(jiān)察管理人員經(jīng)過審核批準(zhǔn)，責(zé)令被檢查人員和部門停止違規(guī)、違法行為，管理部門要及時對涉嫌違法違紀(jì)者作誡勉談話、廉潔約談、紀(jì)律處分、組織處理等工作，根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重性還可以移送司法部門予以處理。最后是對監(jiān)察結(jié)果的運用進行規(guī)范。對于在專項監(jiān)察中已經(jīng)查實的問題，要簽發(fā)監(jiān)察決定書或者建議書，并跟蹤與監(jiān)督執(zhí)行的具體情況。
（三）建立健全保障機制，確保廉潔風(fēng)險防控工作獲得實際效果
第一，制定全面的責(zé)任機制。國有企業(yè)要明確董事會、黨委、經(jīng)理等領(lǐng)導(dǎo)在實施廉潔風(fēng)險防控中過程中的責(zé)任和義務(wù)，黨委負(fù)責(zé)人是防控廉政風(fēng)險的第一責(zé)任人。國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的工作主要體現(xiàn)在制定防控規(guī)劃、完善制度、檢查督辦與組織協(xié)調(diào)等方面，紀(jì)檢監(jiān)察部門具有協(xié)助設(shè)計方案、明確分工、分解任務(wù)、安排進度等工作的責(zé)任，并做到認(rèn)真落實防控工作。
第二，建立健全工作促進機制。積極建立生產(chǎn)經(jīng)營管理、民主監(jiān)督、重大決策、產(chǎn)權(quán)交易以及廉潔監(jiān)察試點，運用以點帶面的方法，逐步完成試點、推廣及全面覆蓋的目標(biāo)。
全面風(fēng)險管理報告 9
為進一步推進懲治和預(yù)防體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)<市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見>的通知》（德委辦[20xx]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識
為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治工作領(lǐng)域；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、積極部署，廣泛動員
20xx年8月，我局召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，陳若愚局長進行了專項工作的動員部署，強調(diào)“排查廉政風(fēng)險、建立防控機制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險的'責(zé)任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預(yù)防的長效工作機制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進行，即：宣傳動員、風(fēng)險自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施。要求各科室要建立健全懲防體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的`重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防
根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號）文件精神，我局就繼續(xù)開展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點46個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動態(tài)防控
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
廉政風(fēng)險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進一步促進領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的商務(wù)干部隊伍，按照市委、市政府“加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快發(fā)展”的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創(chuàng)造和發(fā)展德陽在四川、在西部的優(yōu)勢和地位的工作要求，為實現(xiàn)我市“爭當(dāng)四川科學(xué)發(fā)展排頭兵，建設(shè)中國西部經(jīng)濟文化強市”的目標(biāo)以及德陽商務(wù)工作又快又好發(fā)展提供堅強的紀(jì)律和作風(fēng)保障。
全面風(fēng)險管理報告 10
為進一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實維護XXX環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉(zhuǎn)發(fā)省州關(guān)于在全省開展危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專項行動，現(xiàn)就有關(guān)情況自查如下：
一、提高認(rèn)識，增強做好環(huán)境保護和環(huán)境安全工作的緊迫感和責(zé)任感
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關(guān)系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學(xué)發(fā)展觀，建設(shè)小康社會和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的重要工作來抓。
（一）是立即召開會議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認(rèn)清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問題立即要求整改，務(wù)求實效，堅決不留死角，切實消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責(zé)任，層層抓好落實。成立了以鄉(xiāng)紀(jì)委書記為組長，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專項檢查組，對全鄉(xiāng)進行檢查。并落實包片管戶責(zé)任機制，要求包片人員對轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負(fù)直接責(zé)任，出現(xiàn)問題，依法追究責(zé)任，確保工作落到實處。
（三）是制訂完善突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案，并著手建立部門聯(lián)動機制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時處理，妥善解決。
二、突出重點，認(rèn)真開展危險廢物環(huán)境風(fēng)險排查工作通過自查，鄉(xiāng)內(nèi)沒有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業(yè)，又無工業(yè)集中區(qū)。
（一）對有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有X光機1臺，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區(qū)域內(nèi)無亂堆亂放、無污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標(biāo)志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應(yīng)急計劃。
（二）為較好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營造“平安校園”建設(shè)氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學(xué)校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對XXX初級中學(xué)及12所小學(xué)校園、校舍進行了逐一排查，排查的'整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領(lǐng)導(dǎo)和值日老師，確保了學(xué)校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長為組長，教導(dǎo)主任為副組長，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
三、下步工作打算
（一）、進一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
（二）、切實加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領(lǐng)域皆知環(huán)境安全的重要性。
（三）、嚴(yán)把在建項目審批關(guān)，嚴(yán)格落實“三同時”制度，強化環(huán)境監(jiān)管力度。
全面風(fēng)險管理報告 11
根據(jù)建總行下發(fā)的《建信村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》要求，結(jié)合《操作風(fēng)險檢查提綱》，本營業(yè)部認(rèn)真展開全面自查，自查內(nèi)容包括：崗位設(shè)置及人員管理、對公賬戶管理、個人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔(dān)保物管理、報表管理、業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況等7部分內(nèi)容。現(xiàn)將自查情況作如下報告：
1.崗位設(shè)置及人員管理
崗位設(shè)置情況。目前設(shè)置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責(zé)見崗位責(zé)任制。本營業(yè)部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當(dāng)?shù)姆�(wěn)定性人員，至少要半年以上，現(xiàn)男女比例適中，望以后的人員調(diào)整中同樣能給予考慮男女比例問題。
2.對公賬戶管理
（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規(guī)性進行認(rèn)真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統(tǒng)核實賬戶的基本信息，對法人及相關(guān)身份證件進行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準(zhǔn)類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件等開戶資料報送人民銀行核準(zhǔn)。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中報備。非法人代表或單位負(fù)責(zé)人辦理開戶時，出具授權(quán)書；不存在多頭開戶的現(xiàn)象；對公賬戶變更手續(xù)齊全；銷戶按規(guī)定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡
遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設(shè)置人行賬戶專管員A、B角，當(dāng)有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準(zhǔn)或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經(jīng)濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準(zhǔn)號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經(jīng)開立經(jīng)濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預(yù)留的印鑒，望領(lǐng)導(dǎo)能給予幫助。
（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權(quán)限授權(quán)審批。
（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預(yù)留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預(yù)留印鑒。
（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當(dāng)場進行驗印，看與預(yù)留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。
3.個人業(yè)務(wù)管理
（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執(zhí)行實名制規(guī)定；按規(guī)
定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶身份信息進行核查。
（2）柜面特殊交易操作情況。個人業(yè)務(wù)查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經(jīng)辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的.操作規(guī)范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù)，柜員在操作時按規(guī)定進行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對客戶進行身份證件的核實。
4.重要物品及尾箱管理
（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。
（2）查庫落實情況。現(xiàn)在每月的查庫頻度是每旬一次，對現(xiàn)金和重空進行檢查和核對。負(fù)責(zé)人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業(yè)經(jīng)理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。
（3）交接管理。若遇到崗位調(diào)整時，柜員在營業(yè)經(jīng)理監(jiān)交下辦理交接手續(xù)，交接之前，營業(yè)經(jīng)理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時，認(rèn)真核對業(yè)務(wù)員的身份和核對現(xiàn)金箱的數(shù)量以及箱子編號。
（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現(xiàn)金龍頭柜員清點后，由營業(yè)經(jīng)理復(fù)點，若營業(yè)經(jīng)理休假指定專人復(fù)點。
（5）營業(yè)機構(gòu)存放物品規(guī)范性檢查。本營業(yè)機構(gòu)不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業(yè)場所。
5.擔(dān)保物管理
（1）實物保管情況。擔(dān)保物按規(guī)定雙人封包（目前由經(jīng)辦客戶經(jīng)理和綜合管理部專人封包）、擔(dān)保物實物現(xiàn)在由專人保管，目前擔(dān)保物較多無法放入保險柜，現(xiàn)放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。
（2）核對管理情況。按規(guī)定每月核對擔(dān)保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。
6.報表管理
（1）用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報表系統(tǒng)的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業(yè)部設(shè)置了2個30218機構(gòu)報表系統(tǒng)查詢的權(quán)限，匯總機構(gòu)和兩個網(wǎng)點機構(gòu)沒有查詢權(quán)限，但目前綜合管理部做報表時，經(jīng)常需要本營業(yè)部提供數(shù)據(jù)，或者行長需要匯總的報表和網(wǎng)點機構(gòu)的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報表人員設(shè)置報表查詢權(quán)限，一來可以快速在報表系統(tǒng)中取數(shù)，二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象，或者只提供本營業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部，網(wǎng)點機構(gòu)由他們自己機構(gòu)自行統(tǒng)計。
（2）報表資料管理。按規(guī)定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。
7.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況
（1）特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規(guī)定進行身份核查；授權(quán)操作時，授權(quán)人員認(rèn)真履行審核職責(zé)。
（2）特殊時間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點10分左右開始工前準(zhǔn)備并且調(diào)撥現(xiàn)金，準(zhǔn)備完畢后進行每日晨會。日終嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認(rèn)真仔細(xì)，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴(yán)抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。
全面風(fēng)險管理報告 12
前兩周,聯(lián)社組織了我們進行風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)，其典型且發(fā)人深省的讓原來態(tài)度不端正、工作不踏實的我如同受到當(dāng)頭棒喝，其簡練而意味深長內(nèi)容令原本不到位、做不認(rèn)真的我恍如醍醐灌頂。
銀行業(yè)是金融領(lǐng)域的最重要一環(huán)，也是國家經(jīng)濟命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個極度高風(fēng)險的行業(yè)，銀行擔(dān)任著負(fù)責(zé)金融操作和管理的職能，很容易成為罪惡窺視的。
作為一個新職工，從事著柜臺業(yè)務(wù)操作的工作，在進行風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)后，我深感風(fēng)險意識之薄弱以及面臨的工作責(zé)任風(fēng)險之嚴(yán)峻。
按照此次風(fēng)險防控學(xué)習(xí)會議的，我認(rèn)真對照相關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)容要求，結(jié)合工作實際對自身存在的問題進行了深入細(xì)致的自查自糾，力求在以后的工作中，做到以下幾方面的要求：
一、加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成良好作風(fēng)和習(xí)慣
風(fēng)險事件的發(fā)主要原因就是規(guī)章制度執(zhí)行的不到位，以及相關(guān)工作人員工作作風(fēng)的不嚴(yán)謹(jǐn)和對防范風(fēng)險工作的不重視。作為新職工的我需要加強基本規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，培養(yǎng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高度的責(zé)任心，思想消除僥幸心理，保證切實做到風(fēng)險防范要求的每一個工作細(xì)節(jié)，高度重視，認(rèn)真對待。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)崗位工作內(nèi)容，練就踏實的'基本工作意識和能力
對本崗位需要進行的工作內(nèi)容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請教，認(rèn)真吸收前輩們的工作經(jīng)驗，練就踏實的基本工作意識和能力，程序要求和操作規(guī)范化，用到位的工作實現(xiàn)零風(fēng)險。
三、端正生活作風(fēng)，保證遠離黃賭毒。
我們不僅要做到上班8小時內(nèi)的工作，還要管好工作時間意以外的生活。拒絕黃賭毒，拒絕與不良人員的交往。在經(jīng)濟往來、社會交往和關(guān)系等方面，力求做到合德合法，時刻對自己的思想行為進行自查，力求營造一個零風(fēng)險的外在生活環(huán)境。
四、積極配合和領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)工作，營造良好的工作氛圍
對照上級及聯(lián)社的要求，自己真正靜下心來深思，積極查找問題并針對存在問題開展深刻自我批評，認(rèn)真自己的問題和不足。進一步強化組織觀念，嚴(yán)格執(zhí)行上級指導(dǎo)，按照上級和領(lǐng)導(dǎo)要求，做好本職，完成任務(wù)。做好自己份內(nèi)的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識，做好基層社工作，使自己的服務(wù)意識適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。注重用思想道德和規(guī)章制度兩道防線來約束自己，不觸線、不違規(guī)、不放松、不能有半點馬虎，在組織和領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，和同事們一起營造良好的工作氛圍。
全面風(fēng)險管理報告 13
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，全面推動腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作。
根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的.政治任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作進行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組
為加強動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨總支書記為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè)，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風(fēng)險點的排查
為了進一步推進動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，認(rèn)真研究分析當(dāng)前反腐敗斗爭的嚴(yán)峻形勢，從工作實際出發(fā)，認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的腐敗風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風(fēng)險。
在排查過程中，重點突出一個“細(xì)”字，圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面，認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點無遺漏。
總之，動畫學(xué)院在開展腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作中，從實際出發(fā)，認(rèn)真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結(jié)經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作抓緊抓好、抓落實。
全面風(fēng)險管理報告 14
資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實上級關(guān)于開展崗位風(fēng)險廉能管理工作的有關(guān)要求，以崗位廉能風(fēng)險的查找、防范、控制為主線，以權(quán)力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權(quán)，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務(wù)管理六個易發(fā)風(fēng)險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風(fēng)險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風(fēng)險點148種，并建全完善了相關(guān)防控制度，制定了業(yè)務(wù)流程圖，制作各類崗位風(fēng)險警示牌并上墻上桌，推行風(fēng)險點分級預(yù)警防控，初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險崗位廉能管理工作新機制。現(xiàn)將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風(fēng)險廉能管理工作
(一)組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一級抓一級，層層責(zé)任落實到人。縣局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、考核，各分局、機關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé)，各單位負(fù)責(zé)人對該項工作負(fù)總責(zé)。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
(二)思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風(fēng)險廉能管理工作動員大會，進行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學(xué)習(xí)教育和動員部署同時開展、查找風(fēng)險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風(fēng)險崗位廉能管理工作責(zé)任分解體系，確保了工作任務(wù)層層落實。
二、著眼“四個突出”推進崗位風(fēng)險廉能管理工作
(一)突出一個“找”字，做到風(fēng)險查找全面準(zhǔn)確深入。
一是崗位自查。召開了風(fēng)險查找動員會，就風(fēng)險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓(xùn);繪制了風(fēng)險查找流程圖,指導(dǎo)每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風(fēng)險點自查表。二是股室互查。各股室結(jié)合各自職能，對本股室職權(quán)行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風(fēng)險進行深入排查，填寫科室風(fēng)險點自查表。三是領(lǐng)導(dǎo)評查。局班子成員按照職責(zé)分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風(fēng)險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風(fēng)險點排查的監(jiān)督和把關(guān)，完善自查，彌補遺漏，確保風(fēng)險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領(lǐng)導(dǎo)小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風(fēng)險點進行認(rèn)真細(xì)致的審定。對查找不準(zhǔn)、不全、不深等問題，責(zé)令其重新查找，直到審定通過為止。通過認(rèn)真排查，全系統(tǒng)共查找出風(fēng)險點148個，確定風(fēng)險崗位39個，其中一級風(fēng)險人員16個，二級風(fēng)險人員13個，三級風(fēng)險人員10個。
(二)突出一個“防”字，做到制度建設(shè)具體實在管用。
一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細(xì)化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權(quán)力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務(wù)公開、政務(wù)公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權(quán)力在陽光下運行。
(三)突出一個“控”，做到風(fēng)險預(yù)警實時快捷科學(xué)。
一是預(yù)警監(jiān)控分級化。建立“前期預(yù)警提醒、中期預(yù)警評估、后期預(yù)警處置”的模式，實行了風(fēng)險崗位預(yù)警三級管理，目前正積極收集預(yù)警信息。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施“網(wǎng)格化”監(jiān)管，按照“定區(qū)域、定人員、定職責(zé)、定任務(wù)、定獎懲”的要求，將各項監(jiān)管工作直接納入“網(wǎng)格”，明確每個干部職工的“責(zé)任田”，促進職權(quán)、責(zé)任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐朽行為的產(chǎn)生。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)化。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的“立、查、審、結(jié)”全過程，實現(xiàn)了辦案程序的'規(guī)范化、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化。從技術(shù)上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案、關(guān)系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
(四)突出一個“實”字，做到風(fēng)險防控立足行業(yè)特點。
圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風(fēng)險防范。嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關(guān)”,規(guī)范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風(fēng)險防范。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權(quán)使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督，推行案件回訪制，嚴(yán)防辦案過程中違法違紀(jì)違規(guī)行為的發(fā)生。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風(fēng)險防范。全面拓展社會監(jiān)督渠道，推行行政許可結(jié)果、執(zhí)法辦案結(jié)果、優(yōu)惠政策享受結(jié)果、服務(wù)承諾落實結(jié)果“四公示”;積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度，嚴(yán)查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風(fēng)險防范。凡有“三重一大”事項，紀(jì)檢監(jiān)察全程介入，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督;嚴(yán)格執(zhí)行項目報批、招投標(biāo)和政府采購等有關(guān)規(guī)定，實行公開透明的程序化運作。
三、著重“四個建立” 打造高素質(zhì)工商干部隊伍
(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風(fēng)險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結(jié)合“創(chuàng)先爭優(yōu)”、“創(chuàng)業(yè)服務(wù)年”等活動的創(chuàng)建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設(shè)。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，黨支部也不定期組織進行專題學(xué)習(xí)。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。
(二)建立風(fēng)險崗位廉能管理工作制度體系。認(rèn)真清理原有的規(guī)章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)和隊伍管理權(quán)，健全完善風(fēng)險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。
(三)建立權(quán)力運行的監(jiān)督機制。以落實防范措施為關(guān)鍵，強化對崗位權(quán)力運行的監(jiān)督和制約。抓好“一崗雙責(zé)”的落實，推行領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導(dǎo)、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法，形成良好的監(jiān)督制約機制。
(四)建立科學(xué)可行的考核問責(zé)機制。將風(fēng)險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務(wù)員個人年度考核內(nèi)容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責(zé)辦法，對廉政、監(jiān)管、作風(fēng)等問題予以問責(zé)處理，促進全縣工商干部廉潔從政。
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐朽風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作，
全面風(fēng)險管理報告 15
根據(jù)總行下發(fā)的《屯溪農(nóng)商銀行關(guān)于開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查工作實施方案》進行了本人本崗位自查，現(xiàn)將自查以及整改情況作如下匯報：
1.法人治理方面
本部門嚴(yán)格執(zhí)行《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法》《屯溪農(nóng)商銀行股份轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓3戶，股本額297.3萬股，辦理股權(quán)質(zhì)押4戶，股本額678萬股。20xx年3月，安徽省股權(quán)登記結(jié)算公司下發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范托管股權(quán)信息報送的`通知》，進一步規(guī)范股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押程序。
2.宣傳方面
對內(nèi)：為更好地發(fā)揮信息找宣傳報道、溝通交流、反映問題、交流經(jīng)驗等方面的作用，年初制定《屯溪農(nóng)商銀行信息報送考評管理辦法》，下發(fā)投稿考核任務(wù)，設(shè)定獎懲措施，鼓勵全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創(chuàng)造性和凝聚力。截至6月末，共編發(fā)《屯溪農(nóng)商簡報》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯(lián)社、安徽日報農(nóng)村版采用9篇。
對外：以擴大本行地方影響力，樹立良好企業(yè)形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺和門戶網(wǎng)站，推送本行新聞動態(tài)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，制定《屯溪農(nóng)商銀行微信制作考評暫行辦法》，以規(guī)定投稿、定向約稿和自主投稿相結(jié)合的方式，對被采納通過本行公眾微信號發(fā)布的作品給與獎勵。截至6月末共發(fā)布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號強勢吸粉，擴大關(guān)注受眾群體。
3.后勤服務(wù)方面
根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，做好本行各項會議會務(wù)的后勤服務(wù)工作。
全面風(fēng)險管理報告 16
根據(jù)總公司關(guān)于開展廉政風(fēng)險排查工作的通知要求，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機，結(jié)合實際工作，積極開展廉政風(fēng)險排查工作，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、排查工作基本情況
按照總公司統(tǒng)一安排部署，我司積極組織開展廉政風(fēng)險排查活動。重點圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定、銀監(jiān)會黨委22條實施細(xì)則、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉政風(fēng)險進行了全面地排查。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納，現(xiàn)排查出來的廉政風(fēng)險點共有11項。在風(fēng)險排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施，加強基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效。
二、加強排查工作組織領(lǐng)導(dǎo)
接到通知后，我司及時召開會議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉政風(fēng)險排查工作方案要求，結(jié)合我司工作實際，一級抓一級，層層抓落實。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負(fù)責(zé)，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉政風(fēng)險，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個崗位的職、責(zé)、權(quán)，并就排查情況形成書面匯報。
三、排查出的主要風(fēng)險點
本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個部門和具體崗位，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉政風(fēng)險點。
（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。
在投資業(yè)務(wù)開展過程中，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點：
一是在崗位職責(zé)方面：
（1）在項目實施過程中，綜合（檔案）崗位人員應(yīng)增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實防范商業(yè)秘密泄露；
（2）在項目投后管理過程中，需防范可能因選派的項目管理人員執(zhí)行不力或行為失當(dāng)而侵害公司利益的風(fēng)險；
（3）在項目執(zhí)行和監(jiān)管過程中，各崗位人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行既定的合同、協(xié)議、規(guī)定等，堅持廉政自律不松懈，防范道德風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
（1）業(yè)務(wù)開展中，我司在商務(wù)招待上嚴(yán)格執(zhí)行中央八項規(guī)定，將繼續(xù)堅持勤儉節(jié)約原則，確保不弱化；
（2）在項目投資業(yè)務(wù)開展中，應(yīng)進一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程；
（3）在項目投放后續(xù)管理工作中，應(yīng)增強對存續(xù)項目的期間管理規(guī)范化程度，提高項目管理、監(jiān)督工作的'合規(guī)水平，有效防控項目運作風(fēng)險；
（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督，進一步提高風(fēng)險管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險點：
一是在崗位職責(zé)方面：
（1）在房屋租賃經(jīng)營管理過程中，資產(chǎn)經(jīng)營崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；
（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴(yán)，造成不必要的支出而增加公司運營成本。
（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
在資產(chǎn)處置過程中，有關(guān)資產(chǎn)評估、法律調(diào)查、拍賣等中介機構(gòu)選聘環(huán)節(jié)，需防范操作不規(guī)范現(xiàn)象；
（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中，涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀(jì)要。
（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡、食宿從簡、匯報從簡，節(jié)約開支，壓縮成本，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉政自律教育，嚴(yán)格執(zhí)行上級規(guī)定要求，加強監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細(xì)則的行為出現(xiàn)。
四、采取的防控措施
（一）加強基礎(chǔ)制度建設(shè)。一是針對有關(guān)人員變動，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進行修訂增補；二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進行了修訂調(diào)整；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險，維護公司合法權(quán)利，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等。
（二）加強日常監(jiān)督制約。一是強化對現(xiàn)有制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，防止有規(guī)不依、不按流程辦事的現(xiàn)象出現(xiàn)。各分管領(lǐng)導(dǎo)對分管部門規(guī)范開展各項工作切實負(fù)起責(zé)任，各部門負(fù)責(zé)人對本部門員工加強領(lǐng)導(dǎo)，切實防范廉政風(fēng)險；二是強化內(nèi)部風(fēng)險管理意識，充分發(fā)揮內(nèi)部審計的監(jiān)督制約作用。風(fēng)險管理人員和內(nèi)部審計人員要全程參與投資業(yè)務(wù)和資產(chǎn)經(jīng)營與處置相關(guān)工作，監(jiān)督主要工作環(huán)節(jié)；三是主動接受并積極配合上級例行風(fēng)險合規(guī)檢查和內(nèi)部審計，加強監(jiān)督制約。
（三）加強風(fēng)險防控教育。把廉政風(fēng)險防范教育滲透到每個部門和崗位，通過開展作風(fēng)教育、宗旨教育、警示教育和廉政風(fēng)險教育，全面提升員工隊伍反腐倡廉的思想意識，增強全體員工廉政自律意識，恪守依法合規(guī)開展工作的底線，切切實實地防控廉政風(fēng)險。
（四）加強防控措施落實。嚴(yán)格按照排查出的風(fēng)險點和制定的防控措施，把廉政風(fēng)險防控工作與各項業(yè)務(wù)開展有機結(jié)合起來，確保排查防控廉政風(fēng)險的落實工作取得實效。
五、取得的成效
（一）增強了風(fēng)險意識。通過本次廉政風(fēng)險排查和風(fēng)險防范措施的制定，逐步形成了制度約束與個人自律相結(jié)合，內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合的良好局面，促進全員的風(fēng)險意識和廉政意識進一步增強，筑牢了拒腐防變的思想道德防線。
（二）改進了工作作風(fēng)。通過本次開展的廉政風(fēng)險排查工作，公司干部員工責(zé)任意識得到增強，工作作風(fēng)進一步改進，工作效率進一步提高。
（三）完善了管理制度。本次廉政風(fēng)險排查工作同教育實踐活動制度建設(shè)工作進行了有機結(jié)合，結(jié)合業(yè)務(wù)實際，對基礎(chǔ)管理制度進行了完善，使防控措施更加具體，工作流程更加規(guī)范，內(nèi)外監(jiān)督更加務(wù)實，促進了公司各項工作持續(xù)健康開展。
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