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精選融資計劃模板錦集十篇
時間過得真快，總在不經意間流逝，又迎來了一個全新的起點，做好計劃，讓自己成為更有競爭力的人吧。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編精心整理的融資計劃10篇，僅供參考，大家一起來看看吧。
融資計劃 篇1
隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產進行打包處置從無到有，從限定在國家計劃內由四家資產管理公司壟斷進行開始，逐步形成企業自主的多元開放的市場運作模式。每年都有數千億的不良金融資產被打包出售，相應地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業“淘金”。由于貸款活動中以不動產作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷售不動產營業稅問題。在債務人、銀行、資產包購買和處置人、不動產購買人之間，涉及多少道營業稅，能否差額計稅，如何進行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。
一、金融資產包與抵押的基本含義：
（一）任何行業都是有風險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發生。為盡可能減少因此發生的損失，銀行便將某一時期或某一類應收未收的貸款項目進行捆綁（即不良金融資產包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權轉讓的過程中，隨同貸款合同產生的抵押權同時轉移。承接不良資產者可能將該資產包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產包中的項目，逐個行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進行處置。這就是不良金融資產包的基本含義。
（二）關于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡稱《物權法》）第三十三條做出了規定，“本法所稱抵押，是指債務人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規定以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。
前款規定的債務人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產為抵押物。”
該法第三十四條還規定，可以抵押的財產包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物等。
二、相關法律規定
金融資產包購買人對抵押的不動產進行處置過程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡稱《擔保法》）
（一）《物權法》的相關規定
我國《物權法》的相關規定主要有：
1.保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產抵押給債權人的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的.情形，債權人有權就該財產優先受償。
2．抵押權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。
3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓，但法律另有規定或者當事人另有約定的除外。
4．債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協議以抵押財產折價或者以拍賣、變賣該抵押財產所得的價款優先受償。
（二）《擔保法》的相關規定
我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定，同時進一步做出如下規定：
1.訂立合同時，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。
2．債權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。
3．債務履行期屆滿抵押權人未受清償的，可以與抵押人協議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。
三、處置抵押不動產的基本形式及分析
（一）根據以上對基本含義和相關法律的了解，我們發現在處理抵押不動產時能夠采取以下五種方式：
1.由債權人監督債務人處置所抵押的不動產，以其收入清償債務。
2.債務人委托債權人代為處置所抵押不動產。
3.債權人與債務人協商，將債務人所抵押不動產轉讓給債權人。
4.債權人向法院申請，強制拍賣抵押不動產，并以拍賣所得優先償還債權人。
5.債權人向法院申請，要求取得債務人所抵押不動產所有權。
（二）綜上所述，對處置抵押不動產可以得出以下幾點認識
1.在資產包出售過程中，是債權人的變更，其他債權債務關系包括抵押關系是不變的。因此，無論是發放貸款的金融機構，還是通過競買取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優先受償、提起訴訟等權利。
2.購置資產包的人要取得其中一項借貸關系中抵押物所有權，只有兩個途徑，一是與債務人達成以抵押物抵償債務協議，同時解除雙方的債權債務關系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務關系同時消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產不能夠發生所有權轉移，所以發生抵押不動產轉移給債權人的行為，必然與借貸關系的消滅和抵押關系的解除相一致。
3.分清物權的具體內容。傳統的所有權，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著社會的發展，像社會分工一樣，所有權的具體內容越來越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經濟關系，因而產生了終極所有權的概念。營業稅法規對不動產的征稅范圍，限定為銷售不動產所有權、永久使用權和有限產權。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關法律規定結合起來，可以明確的是如果債權人沒有支付或約定支付相應的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動產所作的相關安排，是否構成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。
四、營業稅處理建議
通過以上分析，筆者對處置不良金融資產包中的不動產活動的基本結論是：
（一）從債務人（借款人）來說，毫無疑問，發生了銷售不動產行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷售不動產營業稅。
（二）對金融機構來說，其打包出售不良資產的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規定不征收營業稅。
（三）對購買不良金融資產包后進行轉賣，或是拆包重新整理轉賣的，同樣按照上述第（二）點辦理，不征收營業稅。
（四）對于直接處置抵押不動產的行為，應做具體分析：
1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務人達成消滅債務關系以不動產抵債的，或是通過法院定消滅債務關系以不動產抵債的，不論是否辦理房產證（包括土地使用權證）過戶手續，在債權人轉讓該不動產時，都應繳納營業稅。
2.對于債權人取得債務人同意（委托）將不動產交拍賣機構拍賣的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣機構拍賣的，屬于債務人直接向終端客戶銷售不動產的行為，通過購買金融資產包而成為債權人的單位和個人以及法院、拍賣機構，都不構成銷售不動產行為，不是銷售不動產營業稅納稅人。
3.對于債務人在債權人監督下，或按照債權人的意圖出售不動產，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來說是采取催收方式收回債權，沒有發生銷售不動產行為，與上述第2點屬于同一性質。
（五）合理確定營業額
1.對于債務人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷售不動產的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務人所有，也應當作為營業額計征營業稅。
2.不動產是債務人購置所得時，購買價可以從營業額中扣除。對于購買金融資產包的債權人來說，銷售不動產行為應當繳納營業稅時，當然屬于銷售購置不動產行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產包成交價格占資產包原始價格的比例，乘不動產帳面價值得出的數字；二、按照資產包拍賣成交時的評估價。近年來不動產價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產包時資產清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產包中能夠有價值的主要就是抵押不動產，其他一些現金權益項目的價值形同虛設，因此，競買人接收的是資產包的全部，實際上是購買資產包中一些有價值的東西。這正是資產包的意義所在，虛虛實實魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產為最，因此，其縮小其價值不符合實際。按照資產包拍賣成交時的評估價計算缺乏可操作性，并且近年來房地產價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產包交易基礎資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷售抵債不動產，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業稅的規定相一致，但貸款本息在資產包交易中已經完全被修改，競買人考慮的是不動產的實際價值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
融資計劃 篇2
如何撰寫融資計劃書計劃書提綱 xxx公司（或xxx項目）
商 業 計 劃 書 （xxx辦事處）年 月 （公司資料）
地址 郵政編碼 聯系人及職務 電話 傳真 網址/電子郵箱 報告目錄第一部分 摘要（整個計劃的概括）
一. 公司簡單描述
二. 公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業務部門及業績簡介
八. 核心經營團隊
九. 公司優勢說明
十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二. 財務分析
財務歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）
2. 財務預計（后3-5年）
3. 資產負債情況第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一． 公司的宗旨（公司使命的表述）
二． 公司簡介資料
三． 各部門職能和經營目標
四． 公司管理1. 董事會 2. 經營團隊 3. 外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等）
第二章 技術與產品 一． 技術描述及技術持有二． 產品狀況
1. 主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等）
2. 產品特性
3. 正在開發/待開發產品簡介
4. 研發計劃及時間表
5. 知識產權策略
6. 無形資產（商標/知識產權/專利等）
三． 產品生產
1． 資源及原材料供應
2． 現有生產條件和生產能力
3． 擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
4． 原有主要設備及需添置設備
5． 產品標準、質檢和生產成本控制
6． 包裝與儲運第三章 市場分析
一． 市場規模、市場結構與劃分
二． 目標市場的設定
三． 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四． 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產品排名及品牌狀況
五． 市場趨勢預測和市場機會
六． 行業政策 第四章 競爭分析
一． 有無行業壟斷
二． 從市場細分看競爭者市場份額
三． 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）
四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五． 公司產品競爭優勢
第五章
市場營銷一． 概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額）
二． 銷售政策的制定（以往/現行/計劃） 三． 銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務 四． 主要業務關系狀況（代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）
五． 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預算）
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七． 產品價格方案
1. 定價依據和價格結構
2. 影響價格變化的'因素和對策八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據
第六章 投資說明一． 資金需求說明（用量/期限）
二． 資金使用計劃及進度
三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）
四． 資本結構 五． 回報/償還計劃六． 資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）
七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證）
八． 投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）
九． 吸納投資后股權結構
十． 股權成本
十一． 投資者介入公司管理之程度說明
十二． 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）
十三． 雜費支付（是否支付中介人手續費）第七章 投資報酬與退出一． 股票上市二． 股權轉讓三． 股權回購四． 股利第八章 風險分析 一． 資源（原材料/供貨商）風險 二． 市場不確定性風險 三． 研發風險 四． 生產不確定性風險 五． 成本控制風險 六． 競爭風險
七． 政策風險
八． 財務風險（應收帳款/壞帳）
九． 管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）
十． 破產風險第九章 經營預測 增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據第十章 財務分析一．
財務分析說明二． 財務資料預測
1. 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產明細表
5. 資產負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現金流量表
8. 財務指針分析 1) 反映財務盈利能力的指針
a. 財務內部收益率（firr）
b. 投資回收期（pt）
c. 財務凈現值（fnpv）
d. 投資利潤率
e. 投資利稅率
f. 資本金利潤率
g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析
2) 反映項目清償能力的指針
a. 資產負債率
b. 流動比率
c. 速動比率
d. 固定資產投資借款償還期第三部分
附錄一．
附件
1. 營業執照影本
2. 董事會名單及簡歷
3. 主要經營團隊名單及簡歷
4. 專業術語說明
5. 專利證書/生產許可證/鑒定證書等
6. 注冊商標
7. 企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）
8. 演示文稿及報道
9. 場地租用證明
10. 工藝流程圖
11. 產品市場成長預測圖二．
附表
1. 主要產品目錄
2. 主要客戶名單
3. 主要供貨商及經銷商名單
4. 主要設備清單
5. 市場調查表
6. 預估分析表
7. 各種財務報表及財務預估表 *計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節分頁，正文須注明頁碼。
融資計劃 篇3
1. 摘要
1.1. 項目公司
1.2. 市場營銷
1.3. 營運與管理
1.4. 投資與財務
2. 項目規劃
2.1. 酒店位置及現狀
2.2. 許可經營及法律文件
2.3. 項目總體規劃
2.3.1. 酒店大堂
2.3.2. 餐廳
2.3.3. 客房
2.3.4. 娛樂中心
2.3.5. 會議設施
3.環境評估
3.1. 區位優勢
3.1.1. 自然情況
3.1.2. 城市功能區劃
3.1.3. 氣候特點
3.1.4. 交通情況
3.1.5. 獨特區位優勢
3.2. 區域經濟
3.3. 旅游資源
4. 酒店行業概況
4.1. 酒店業概況
4.1.1. 我國星級酒店數量、結構及分布
隨著我國對外開放經濟的發展，旅游業得到了迅速的發展，作為旅游服務業的重要組成部分－酒店業也得到了迅猛的發展。有關統計資料顯示，我國星級酒店數量和客房數量自1997年至20xx年一直保持著超過10％的增長率，至20xx年我國星級飯店數量已經達到7358家，客房數量達接近90萬間，我國近年來星級酒店的數量變化情況見圖4.1所示。
從星級酒店的地區分布上，四星、五星高星級酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經濟發達地區，在其他地區，則均以二星、三星酒店為主。
從星級酒店的比例來看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數量的9％，三星級酒店約占酒店總數量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來看，三星級酒店的客房比重高達近39％。說明在我國酒店市場中，三星級酒店的供給最大。
4.1.2. 我國星級酒店行業景氣情況
由于酒店具有建造時間較長、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業具有較明顯的周期性。由于我國星級酒店的供給迅速增加，我國星級酒店出租率和行業經營利潤在1992年達到一個高點后，至1998－20xx年一直處于下降過程中，酒店出租率在1998年達到52％左右的低點后開始回升，酒店行業整體經營利潤在經歷1998－20xx年四年連續虧損后，于20xx年開始實現盈利。我國星級酒店近年來出租率和利潤波動情況見圖4.2。
國際公認星級酒店盈虧平衡點經驗值為酒店出租率60％，我國目前星級酒店出租率剛剛超過60％，還遠低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開看，還有提高的空間。
從星級酒店的平均房價來看，通常酒店房價上升會滯后出租率2年左右，20xx年我國星級酒店平均房價達到近10年最低點（約215元）后，已經呈現緩慢回升的勢頭。從酒店出租率、酒店房價、酒店經營利潤情況分析，我國酒店行業目前行業景氣度尚不高，但自20xx年開始應當已經步入了一個正在緩慢上升的行業景氣周期。
4.1.3. 我國星級酒店經營情況
從20xx年我國星級酒店的整體運行情況看，五星級酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級酒店，從人均利潤角度看，三星級酒店的虧損最為嚴重。
造成高星級酒店與其他星級酒店經營效益出現如此大的差異的原因除了因高星級酒店管理水平高、服務質量好、具有國際銷售網絡的支持等因素外，很重要的一個原因是高星級酒店國有成份較少、市場化程度高，如在五星級酒店中外商及港澳臺投資企業占62％，而在全國星級酒店中有67％是國有或集體經濟成份，相當大一部分國有酒店是作為政府部門、國家機關和國有大中企業的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經營壓力、市場觀念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補貼維持經營，從而出現了大面積、高金額的虧損。這一點突出地表現在不同注冊類型酒店出租率的差異上。根據20xx年中國星級酒店統計公報顯示，在星級酒店中，國有星級酒店的出租率最低，而港澳臺投資的酒店出租率最高。
4.2. 酒店業經濟特點
4.2.1. 屬于資本密集型和勞動密集型行業
興建星級酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費用和各項前期費用，同時還需要投入大量資金進行裝修和配套設施、配套設備的建設，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業；同時，酒店業作為服務行業，又需要大量的服務人員，也屬于勞動密集型行業。酒店業的這一特點，決定了資產折舊及維護費用和日常人工費用等相對固定性費用較高，企業利潤對收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點時，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點時，收入的提高又會帶來利潤的大量增加。
4.2.2. 對經營管理的要求高
星級酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環境，同時取得比較好的經濟效益，就必須在服務質量保證和監控、成本費用控制、員工管理和激勵、市場分析和市場營銷等多個方面建立比較成功的管理模式，由于星級酒店為客人提供的服務種類多、標準高、市場競爭激烈、企業員工眾多，這一切都對星級酒店的經營管理提出了較高的要求。
4.3. 酒店業發展趨勢
4.3.1. 旅游行業整體發展趨勢預測
酒店作為旅游基礎設施，酒店業的發展與旅游業息息相關。我國改革開放以來，伴隨著經濟的快速增長，旅游業得到了快速的發展，旅游服務總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長率，高于GDP的增長，占GDP的比重也穩步上升，至20xx年我國旅游總收入已經達到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產業規模已經確立，并逐步發展成為我國的新興支柱產業。我國近年來來入境旅游人數及收入增長迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復合增長率達到14％以上。
根據我國旅游業發展的“十五”規劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬人次，年均增長6％－8％；實現國際旅游收入240－260億美元，年均增長8％－10％；實現國內旅游收入5350－5850億元，年均增長11％－13％。根據世界旅游組織的預測，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數可達1.37億人次，占世界市場份額為8.6%；我國也將成為世界第四個客源國，出境旅游人數將達到1億人次，占世界市場份額為6.2％。旅游業將是我國增長最快的產業之一。
4.3.2. 酒店業發展趨勢預測
酒店的建造由于受到經濟形勢、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開始營業的時間也較長，因此很難確定酒店開始營業時市場的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時間對某一類型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。
我國星級酒店數量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長速度，使得酒店行業利潤率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續四年出現了行業整體虧損的局面，根據我們前面對酒店行業景氣度的分析，我國酒店行業目前已經走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢中。根據國際著名咨詢公司德勤公司對20xx年1－8月中國酒店業的調查測評，我國酒店業在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個酒店業重要營運指標方面，不僅遠高于發生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著的提高，這也充分說明我國酒店業已經走出低谷。
我國酒店數量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區比重較小；同時，中西部星級酒店的房價也明顯低于經濟發達地區，因此隨著中西部地區經濟和旅游業的`發展，市場對中西部地區星級酒店的需求將進一步增長，酒店出租率和酒店價格也將得到一定的提高，中西部地區酒店業將會以高于全國平均水平的速度增長。
5. 市場、競爭和項目定位
5.1. AA酒店市場分析預測
5.1.1. AA市旅游業基本情況
5.1.2. AA市酒店基本情況
5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況
5.1.4. AA市酒店價格和出租率
5.1.5. AA市酒店市場預測
5.2. 競爭分析
5.2.1. 競爭對手基本情況
5.2.2. SWOT分析
⑴優勢
⑵劣勢
⑶機會
⑷威脅
5.2.3. 競爭分析結論
根據項目的優勢、劣勢、機會、威脅的分析，項目的實施具有難以替代的內部優勢和眾多的機會，存在的劣勢均可以通過企業自身努力和正確的經營策略加以彌補，面臨的威脅并不大，應當采取增長型進取戰略，盡快實施新疆名豪酒店項目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來之前正式投入運營。
5.3. 項目目標定位。
根據地區經濟和旅游發展狀況、區域環境及發展趨勢，項目定位于三星級標準酒店，設置餐飲和各種娛樂設施。
酒店客戶群主要定位于參加各類會議、進行公務、商務活動，外省市來旅游的人員，即酒店根據客戶群體定位于商務、旅游、會議酒店。
6. 發展規劃
6.1. 總體設想
6.2. 公司發展戰略步驟設想
6.2.1. 完成酒店試營業
⑴本階段目標
⑵工作重點
6.2.2. 通過三星級認定、并成為AA市知名酒店之一
⑴本階段目標
通過三星級酒店認定，并在酒店入住率、客戶美譽度、經濟效益等方面占據AA市三星級酒店的領先地位，成為AA市知名酒店之一。
⑵工作重點
加強酒店內部管理、進一步提高服務質量，嚴格控制成本費用。
加強銷售隊伍建設，探索銷售創新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。
6.2.3. 實施后樓改造工程，進一步提高經濟效益
⑴本階段目標
⑵工作重點
7. 市場營銷
7.1. 目標市場
7.2. 產品與服務
主要提供餐飲、娛樂和住宿服務。
7.3. 定價
定價采用競爭定價法。
7.4. 銷售渠道
7.4.1. 直接渠道
7.4.2. 間接渠道
7.5. 公關宣傳策略
7.6. 初步銷售策略
7.6.1. 客房業務
⑴旅行社客源
⑵會務客源
⑶散客客源
7.6.2. 餐飲業務
7.6.3. 提高回頭率的措施
7.7. 銷售激勵制度
8. 營運和管理
8.1. 基本業務流程
8.2. 營運管理初步計劃
8.2.1. 服務項目和基本設施安排
8.2.2. 建立并實施完善的質量標準
8.2.3. 建立并實施完善的財務內控制度
8.3. 機構設置
8.4. 人員配備
8.5. 管理團隊
8.6. 遵循的標準
9. 投資與財務評價
9.1. 項目實施計劃進度
9.2. 投資估算
9.3. 收入、成本費用及利潤預測
9.3.1. 住宿收入預測
9.3.2. 餐飲收入預測
9.3.3. 物業租賃收入預測
9.3.4. 總收入預測
9.3.5. 成本費用預測
9.3.5. 利潤預測
9.4. 現金流量預測
9.5. 財務評價
10. 風險與對策分析
10.1. 風險
10.1.1. 客源影響帶來的風險
10.1.2. 人力資源風險
10.1.3. 市場競爭風險
10.1.4. 行業特點決定的風險
10.2. 對策
10.2.1. 客源影響對策
10.2.2. 人力資源風險對策
10.2.3. 市場競爭風險對策
10.2.4. 行業特點風險對策
11. 融資計劃
11.1. 融資資金金額、方式與用途
11.1.1. 融資金額
11.1.2. 融資方式
11.1.3. 融資資金用途
11.2. 公司治理與投資者保護
12. 結論
本項目具有良好的宏觀經濟和產業景氣周期背景，且具有廣闊的市場空間，投入運營后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現代化三星級酒店，為當地帶來巨大的社會效益及經濟效益，同時為項目投資者帶來豐厚的回報。
融資計劃 篇4
20xx年，我國經濟仍然存在諸多不確定因素，一是國際金融環境不容樂觀，歐元區國家經濟形勢進一步惡化，中東地區政治局面不穩，美國市場仍舊未能走出低迷態勢，從而影響我國的一大批進出口企業，導致國內經濟局勢不穩，gdp增速減緩；二是我國為抑制通貨膨脹，加大宏觀調控力度，數次提高存款準備金率，銀行信貸政策緊縮；三是原材料價格波動幅度較大，增加了企業的成本，加大了企業的資金困難。為保持我市經濟增速強勁勢頭，給繼續擴大融資規模帶來新的挑戰，據此提出以下目標：
一、業務目標
（一）我公司全年擔保融資目標為確保5億元爭取5.5億，并以此作為公司考核目標。
（二）鑒于經濟走勢的.不確定性，信貸政策的收緊可能會造成相當部分企業流動性降低，考慮到涉農企業經營風險較大，加之公司處于初創階段，面對的客戶規模較小，按業務增長幅度比例適度調高逾期代償額，全年風險代償率控制在8‰以內。
二、發展目標和思路
發展目標和思路是：通過不斷創新，優化資源配置，在繼續保持公司現有業績的基礎上，積極開拓業務，爭取創出優異業績，實現公司自身進一步發展。
（一）調整經營思路，拓寬業務領域。一是對符合黨委、政府發展戰略和政策導向的新興產業，在風險基本可控的前提下，放寬條件給予支持。二是對各區縣招商引資項目進行培育扶持。三是積極加強與四川省現代農業融資擔保有限公司合作，對市內涉農企業資金需求較大、超過公司擔保上限，且母公司難以解決的，通過與省農擔公司的聯手，滿足這部分企業的融資需求。四是創新服務，探索有效解決“三農”信貸難的新途徑。
（二）繼續保持與現有合作銀行良好關系，努力開拓擔保渠道，積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規定，繼續與銀行保持溝通，爭取采取直接授信為主再授信為輔的方式，爭取獲得更多銀行授信，開拓銀行渠道資源。
在新的一年里，我們將緊密圍繞市委、市政府發展戰略，在市經委的堅強領導下，與時俱進，奮發圖強，開拓進取，全力提高農業企業信貸增量，為確保我市“三農”經濟持續增長作出更大貢獻。
二ｏxx年一月三日
融資計劃 篇5
一、公司介紹
1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業績 對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。
5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入 自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經濟分析 房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。
3、競爭對手和可比較案例 分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測
四、管理團隊
1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構 企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規范性 管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項 對于企業產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的`評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風險投資協議書 A、對融資方的債務債權進行核查確認
B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。
C、在有關管理部門辦理登記手續
(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
C、破產風險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
A、股權方式融資的退出 項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
B、債權方式融資退出 項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;
5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
融資計劃 篇6
第一部分 摘要
一、公司概況描述
二、公司的宗旨和目標
三、公司目前股權結構
四、已投入的資金及用途
五、公司目前主要產品或服務介紹
六、 市場概況和營銷策略
七、主要業務部門及業績簡介
八、 核心經營團隊
九、 公司優勢說明
十、目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一、 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二、 財務分析
1、財務歷史數據
2、財務預計
3、資產負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一、公司的宗旨
二、公司簡介資料
三、各部門職能和經營目標
四、公司管理
1、董事會
2、經營團隊
3、外部支持
第二章 技術與產品
一、技術描述及技術持有
二、產品狀況
1、主要產品目錄
2、產品特性
3、正在開發/待開發產品簡介
4、研發計劃及時間表
5、知識產權策略
6、無形資產
三、產品生產
1、資源及原材料供應
2、現有生產條件和生產能力
3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
4、原有主要設備及需添置設備
5、產品標準、質檢和生產成本控制
6、包裝與儲運
第三章 市場分析
一、市場規模、市場結構與劃分
二、目標市場的設定
三、產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的'主要因素分析
四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產 品排名及品牌狀況
五、市場趨勢預測和市場機會
六、行業政策
第四章 競爭分析
一、有無行業壟斷
二、從市場細分看競爭者市場份額
三、主要競爭對手情況：公司實力、產品情況
四、潛在競爭對手情況和市場變化分析
五、公司產品競爭優勢
第五章 市場營銷
一、概述營銷計劃
二、銷售政策的制定
三、銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務
四、主要業務關系狀況
五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六、促銷和市場滲透
1、主要促銷方式
2、廣告/公關策略、媒體評估
七、產品價格方案
1、 定價依據和價格結構
2、影響價格變化的因素和對策
免責聲明：本文僅代表作者個人觀點,與本網無關。
融資計劃 篇7
一、公司介紹
1、公司注冊 資本金：浙江奉化市琳峰房地產開發有限公司成立于20xx年，注冊資本金20xx萬元。
2、公司專業經營：房地產樓盤開發、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產開發策劃評估，本著誠信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個人住房按揭貸款、增貸還貸、等。
3、公司宗旨與戰略：房地產綜合開發服務商。公司以“幫助別人、成就自我”為價值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務理念，秉承“同心協力、務實求精”的企業精神，為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務，公司始終以重視人才的培育及發展為主，并提供專業、規范的為客戶服務。
4、 公司定位及優勢： 琳峰公司現定位為房地產投資開發與房產銷售、義烏式商業廣場運營、租賃、物業管理并重的市場定位。
公司是一家區域性房地產開發公司，擁有區域性優勢，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動資金充足等優點。
5. 琳峰房產公司擁有品牌價值： 在本地城市擴大基礎建設、拆遷安臵、、房地產銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產帶來豐富的經濟效益和社會效益。
6. 公司擁有強大的市場化運作能力以及獨特的服務特點： 公司現擁有專業團隊運作項目，對于各種項目有很強的操作經驗同時又累積了過往以來的房產經驗，形成系統化的服務內容。
7. 項目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開發曹縣城區溫龍區房地產項目，現有實力股東合作開發，其中一股東為當地工商業界背景良好的投資者投入該項目的8%地產和相當數量現金投入作股份.
8.董事會決議： 公司在董事長王忠芳主持下,召開曹縣房地產開發項目需要融資的專題會，經過公司決策層調研的同意本項目開發融資。準備以項目的土地產權作為股權向社會公開招股籌資開發該房地產商住項目.
二、項目分析
一、項目的基本情況 A、開發范圍：
1、東片區東至 ，南至 路。出讓面積約為111 畝（以實際測繪面積為準），出讓土地性質為商住用地。
2路，北至 積約為130畝，鼓樓家園除外（以實際測繪面積為準）。出讓土地性質為商住用地。
B、 規劃要求及有關約定
1、該項目區內應合理設臵公共服務設施，按規范要求配臵足額的物業管理所、衛生室、幼兒園、文化活動室和公共停車場、垃圾中轉站、公廁等市政公用配套設施，建設應符合曹縣城市總體規劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務設施配建等指標要達到現行國家規劃設計規范要求和規劃部門的要求。
2、西片區住宅高層、小高層占項目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安臵回遷，建筑面積≥18萬平方。
3、東片區商業主體占項目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬平方。
4、 該項目經當地工商界名人與山東省和當地市、縣政府所屬的資產中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎上正在洽商優惠政策事宜之中。 項目的土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。
5、資金投入概況 ：
總造價1.98億。房產公司自有資金27000萬，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開盤，可回收部分資金。
二、然后再開發東片區的111畝的商住用地，酒店公寓及商業廣場，建筑面積13萬平方，造價大概700元/平方，總造價0.9億。房產公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開盤，可回收部分資金。 自有資金的數額、投入的'比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
130畝項目評估投資與產出構成比例表
二．主要規劃指標
土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。 用地性質：商住宅用地。
容 積 率：西區2.5—3.00。東區1.5—2.5 三．地塊周邊規劃
項目所處位臵為中心城區與新區近接，有縣府辦公區外，還有多所中小學校、中專院校。體育運動中心、縣人民醫院，生活菜藍子綜合城、汽車總站，火車站及國道，省道，環球公園，人民廣場，四季河公園等公共設施，項目旁誠鵬公司投資開發的110萬方住宅和現代國際星級酒店的和國際商業中心。 四．周邊配套設施檔次與項目檔次存在差異，有待提高
⑴． 目前地塊周邊商業沒有大型市場和超市和商業經營，無法滿足項目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；
⑵． 項目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項目和市區相連。項目的外部交通優勢很明顯，緊靠105、220國道，向東可達濟南，向西可通徐州，向北直達鄭州。項目緊鄰火車站，而且汽車總站客運將大大帶動本項目周邊的人氣； ⑶． 教育、醫療等社會配套有所不足。 ⑷． 其他配套設施現狀； ①． 政府機構：項目南面臨近縣政府行政服務中心和市委市政府新辦公大樓。 ②． 教 育：項目北面澳洲灑店，環球花園，中央財富廣場。 ③． 醫 院：項目向西有縣立中學，縣人民醫院。 ④． 娛 樂：項目東面是火車站及國道，省道，國際商業中心，現代國際廣場。 ⑤． 景 觀：項目向北是新城市規劃區。 五．環境分析：
（1）區域環境：地塊位于政務區，汽車站，火車站廣場附近，是規劃確定的城市發展方向，周邊新建住宅項目漸趨增多，區域整體形象看好。
（2） 居住環境：地塊所處區域為中心城區與新區近接，交通條件十分便利通達，但生活配套完善，臨近花園廣場對居住條件十分好。
（3） 景觀環境：項目北邊有二個公園，享有景觀優勢。
（4） 商業環境：火車站的客運開通將為本項目制造一定的商業氣氛，尤其是住宿、餐飲產業等。
（5） 競爭環境：作為居住高級區，規劃建造一批品級高體量較大的住宅項目，后期市場較激烈競爭中有優勢。
（6） 類比環境：目前區域市場新增樓盤定位均為中檔住宅，有8個在建住宅區項目，約300萬平方米。已建成的有5個小區，約100萬平方米，銷售價為2300-12000元/平方米不等。
三、市場分析
1．優勢
⑴．地段優勢
項目地塊位于城中老區，近接火車站，該區域為未來建設重點，尤其是縣政府遷在本區域，各種新建項目和配套設施將逐步提高、完善、成熟。
⑵．交通優勢
項目地塊緊鄰火車站和105、220國道，火車站客運業務將于近期運營，對外交通便捷。
⑶．后發優勢
本項目所在區域為提升縣城區，各種市政配套和規劃可以從一個較高的起點進行，而無任何歷史遺留的負擔，這樣可以使設計、規劃從一個科學合理的角度出發。
⑷．規模優勢
本項目用地面積241畝，建筑面積超過39.4萬平方米，社區規模在曹縣本地屬前列。大規模社區有其集約優勢，規模推廣優勢，各種配套諸如商場、幼兒園等在社區內部就可實現，滿足區內居民各種生活需求。同時大型居住社區也為區內商業設施帶來了大量的終端消費者。
2．劣勢（WEAKNESS）
⑴．項目所在區域尚處于開發初期，目前各種配套設施并不齊全，特別缺乏商業及娛樂餐飲設
施及居民日常生活配套設施。同時本地居民對老城區還有一定的依賴度，因此目前本項目所在區域人氣尚顯不足。
⑵．毗鄰商業街道，對居住區產生噪聲影響較大。
3．機會點（opportunity）
⑴．社會經濟發展迅速，外出務工者多，而且收入也在逐年提高，使城區市民購買力得到了有效的提高。
⑵．目前當地住宅、商業房產市場產品較為單一，雷同性大，這就為本案細分目標市場，提供差異化產品、順利入市提供了較大的契機。
融資計劃 篇8
創業團隊不斷對外宣布自家的融資金額，小米科技、滴滴打車、大眾點評、美團四家公司的融資額超過了5億美元。這樣巨大的融資金額對于初創公司來說，意味著什么呢?投融界在這里告訴你，神馬都是浮云!在市場上流動的資本永遠不會因為其他團隊的獲得而削減，如果你有好的項目，那么立刻著手融資上馬，畢竟對于任何初創公司來說，無法獲得投資，再好的創業想法都無法得到實現。
建立完善的融資體系無疑對企業融資有著巨大的幫助。然而，不同類型的企業需要建立的融資體系是完全不一樣的，每個企業都需要找到自己的核心因素來建立自身的融資體系。這些核心因素包括：
一、融資目標清晰
初創企業如果預期未來的前景光明，沒有風險，就需要建立一個簡單透明的.融資體系，且不希望投資方干涉企業經營。投融界專家表示，企業在發展之初，業務尚未達到一定規模時，應當清楚根據自己的業務趨向來選擇融資體系。
二、企業領導人需具備的技能
企業領導人要精通財務，更確切地說，就是掌握管理會計的思想。每個企業領導人都應當學會看三張表：資產負債表、損益表和現金流量表。否則，企業領導人就無法帶領企業正常運轉。
三、掌握融資的基本知識
其中最為重要的就是明確融資渠道。在創業簡單、融資困難的時代，要想獲得成功，融資是首當其沖的關鍵因素。目前國內創業者的融資渠道較為單一，主要借助于銀行等金融機構來實現，其實創業融資是有很多渠道可選擇的。
銀行貸款，在創業者中有較好的群眾基礎。有信用貸款、擔保貸款、貼現貸款幾種方式。
合伙融資，尋找合伙人共同投資、共同經營、共擔風險、共享利潤。不但可以籌集到資金，還可以發揮人才的作用，對資源進行有效整合，降低創業風險。
風險投資，風險投資家以參股形式進入創業企業，風險投資較青睞技術型創業公司。
民間資本，門檻低，融資快，操作簡單，但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。
初創團隊應根據企業對于融資的需求來考慮融資渠道，當然，多管齊下也未嘗不是一個好的選擇。投融界整合了上述各個渠道資金方投資信息，通過建立分析海量投融資信息數據庫，能為項目提供精準的對接服務，是創業者快速獲取資金的最佳選擇。
融資計劃 篇9
時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。
部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面：
1、融資項目方面工作情況。
從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。
2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的.多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發揮我們的主觀能動性，銳意創新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持，更要迎難而上，創造新的貸款額度，為集團整體發展做出更大貢獻。
首先，著眼于集團長遠的發展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
盡管監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發放貸款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率，我們還是能創造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發展的，即使監管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現任務目標：
第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿易融資1.7億，實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實現這一工作任務打好基礎。
第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業發展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業間網絡關系梳理等基礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源，為企業的長遠發展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現企業實力。通過我們將集團的實力和發展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風險小的大企業，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產業鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發展必不可少的工具。
第四、開源，創新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優勢發掘其與我們企業的契合點，做到“行盡其用”。
第五、節流，核算融資成本，選取最優組合。在對各種融資項目或融資產品使用前，進行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向對比，在長期收益與短期收益間找到最優均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新，闊步向前，宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
融資計劃 篇10
一、公司概況
（一） 公司介紹
詳細介紹公司背景、規模、團隊、資本構成
1。 主要股東
股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯系人 聯系電話
2。 團隊介紹
對每個核心團隊成員在技術、運營或管理方面的經驗和成功經歷進行介紹
3。 組織結構
4。 員工情況
（二） 經營財務歷史
（三） 外部公共關系
戰略支持、合作伙伴等
（四） 公司經營戰略
近期及未來3—5年的發展方向、發展戰略和要實現的目標
二、產品及服務
（一） 防鹵漆產品、服務介紹
（二） 防鹵漆核心競爭力或技術優勢
（三） 防鹵漆產品專利和注冊商標
三、行業及市場
（一） 行業情況
防鹵漆行業發展歷史及趨勢，進入該行業的'技術壁壘、貿易壁壘、政策限制
（二） 市場潛力
對防鹵漆市場容量、市場發展前景、消費者接受程度和消費行為進行分析
（三） 行業競爭分析
主要競爭對手及其優劣勢進行對比分析，包括性能、價格、服務等方面
（四） 收入（盈利）模式
業務收費、收入模式，從哪些業務環節、哪些客戶群體獲取收入和利潤
（五） 市場規劃
公司未來3—5年的銷售收入預測（融資不成功情況下）
四、營銷策略
（一） 防鹵漆目標市場分析
（二） 防鹵漆客戶行為分析
（三） 防鹵漆營銷業務計劃
（1）建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略
（2）廣告、促銷方面的策略
（3）產品/服務的定價策略
（4）對銷售隊伍采取的激勵機制
（四） 防鹵漆服務質量控制
五、財務計劃
請提供如下財務預測，并說明預測依據：
未來3—5年防鹵漆項目資產負債表
未來3—5年防鹵漆項目現金流量表
未來3—5年損益表
六、融資計劃
（一） 融資方式
詳細說明未來階段性的發展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限
（二） 資金用途
（三） 退出方式
第七部分 風險控制
說明該防鹵漆項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：技術風險、市場風險、管理風險、政策風險等。
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