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      煙草企業(yè)資金管理中心個人工作心得

      時間:2021-06-14 10:58:21 心得體會 我要投稿
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      煙草企業(yè)資金管理中心個人工作心得

        成立省級資金管理中心,將資金管理從財務(wù)管理中分設(shè),對全省行業(yè)各成員單位的資金進行集中、統(tǒng)一管理,既是適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式的必然要求,也是強化內(nèi)部控制的具體體現(xiàn),更是確保資金安全、防微杜漸、防范未然的重要舉措。資金管理中心這幾年的順利運行見證了四川煙草經(jīng)營效益持續(xù)攀升的全過程。事實證明,資金集中管理模式是科學的、先進的。通過對

      煙草企業(yè)資金管理中心個人工作心得

        行業(yè)資金的集中管理、統(tǒng)籌規(guī)劃,提高了對行業(yè)資金的宏觀調(diào)控能力,充分發(fā)揮了行業(yè)資金的規(guī)模效益,有效解決了行業(yè)資金的“兩高”(即貸款高、存款高)問題,為防范資金運營風險、提高資金使用效率、降低資金管理成本等發(fā)揮了重要的作用。資金管理中心的作用具體體現(xiàn)在以下幾個方面:

        (一)防范資金安全風險方面

        1、完善管理制度,建立管理長效機制。制度是企業(yè)管理的基石。加強管理,根本在于加強制度建設(shè),筑牢制度上的“防火墻”,建立良好的管理長效機制。為了加大資金監(jiān)管力度,規(guī)范資金管理行為,資金管理中心成立以來,相繼制定了20多個涵蓋行業(yè)資金集中管理、賬戶結(jié)算管理、賬戶余額管理、資金劃撥管理、托收承付管理、基建專戶管理、網(wǎng)銀支付管理等各個方面的資金管理制度,使全省行業(yè)各成員單位資金管理工作做到有章可循、有法可依,規(guī)范了資金使用流程,避免了資金管理的隨意性和盲目性,提高了資金管理工作的質(zhì)量,為資金安全、高效運轉(zhuǎn)保駕護航。

        2、完善過程控制,加強內(nèi)部制約制衡。資金管理中心始終按照iso9000質(zhì)量管理工作目標和要求,結(jié)合資金管理工作實際情況,對涉及財務(wù)管理、資金管理的主要工作流程進行了系統(tǒng)深入地梳理,繪制了業(yè)務(wù)流程圖,并標注了各個關(guān)鍵控制點(ccp),促進了資金管理過程控制標準化,工作開展程序化。財務(wù)管理部門和資金管理部門均能按照確定的業(yè)務(wù)流程,形成相互配合和監(jiān)督制約的工作機制,使財務(wù)管理、資金管理等相互牽制,相互作用,通過內(nèi)部制約制衡,加強資金安全風險防范。

        3、加強賬戶管理,規(guī)范資金流通渠。資金管理中心成立之前,行業(yè)各成員單位由于制度缺失,管理不規(guī)范等原因,賬戶開設(shè)零亂、分散,極易誘發(fā)經(jīng)濟犯罪行為。資金管理中心成立后,依據(jù)《中央預(yù)算單位銀行賬戶管理暫行辦法》等有關(guān)制度規(guī)定,對行業(yè)各成員單位資金賬戶進行了徹底清理,規(guī)范了行業(yè)資金流通渠道,改變了過去行業(yè)資金進出多通道的弊端,有效地從源頭上堵住了資金安全漏洞,防范了資金風險,為行業(yè)資金管理工作地進一步開展創(chuàng)造了條件。

        4、加強預(yù)算控制,規(guī)范資金撥付依據(jù)。“預(yù)算驅(qū)動撥款”是實行資金集中管理的重要手段,資金管理中心按照審核生效后的資金預(yù)算給各成員單位劃撥款項。各成員單位同樣以審核生效的資金預(yù)算作為資金支出的依據(jù),嚴禁將預(yù)算內(nèi)用途的資金用于預(yù)算外的其它用途,超過預(yù)算的資金需求,需要補辦相應(yīng)的審批手續(xù)。為了發(fā)揮資金預(yù)算在資金管理中的作用,資金管理中心通過提高行業(yè)各成員單位資金預(yù)算編制的準確度,嚴禁寬打窄用,并將預(yù)算執(zhí)行情況納入年度目標考核體系,年終根據(jù)各成員單位預(yù)算執(zhí)行情況程度進行獎懲,維護了預(yù)算編制的嚴肅性,確保了各成員單位資金預(yù)算執(zhí)行偏差率均控制在正常范圍以內(nèi)。

        5、加強電子結(jié)算,降低在途資金風險。資金管理中心成立以來,通過不斷提高行業(yè)“兩煙”電子結(jié)算水平,減少各成員單位在資金結(jié)算過程中的現(xiàn)金結(jié)算量,降低了“兩煙”結(jié)算資金風險。卷煙結(jié)算方面,在資金管理中心和相關(guān)部門、協(xié)作銀行等的積極努力下,卷煙電子結(jié)算率逐年攀升,保證了銷貨款的安全、足額、及時回籠,提高了配送效率,同時也降低了配送成本和資金風險。煙葉結(jié)算方面,按照煙葉收購一體化建設(shè)相關(guān)工作的要求,在全省行業(yè)逐步推廣煙葉電子結(jié)算,為煙葉收購資金支付安全高效起到了積極作用。

        (二)發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢方面

        資金管理中心充分挖掘“資金集中管理”模式潛能,發(fā)揮行業(yè)資金規(guī)模優(yōu)勢,優(yōu)化資源配置,加快資金周轉(zhuǎn),降低資金周轉(zhuǎn)成本;開展資金統(tǒng)貸統(tǒng)還、余缺調(diào)劑等,為各成員單位積極拓寬籌融資渠道,降低籌融資成本。“資金集中管理”模式促進了“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營大發(fā)展,尤其是煙葉的大發(fā)展,四川煙葉生產(chǎn)規(guī)模從全國第七位升至全國第三位,確立了四川煙葉在全國的戰(zhàn)略性領(lǐng)先地位。

        1、優(yōu)化資源配置,降低資金周轉(zhuǎn)成本。資金管理中心運作以來,始終堅持按照“最大限度控制資金風險,加快資金流轉(zhuǎn)”的資金管理要求,及時辦理資金上劃下?lián)芎蛢?nèi)部結(jié)算等業(yè)務(wù)。通過不斷優(yōu)化資源配置,加快行業(yè)資金周轉(zhuǎn),最大限度減少資金往返劃撥,提高了資金周轉(zhuǎn)率,降低了資金周轉(zhuǎn)成本。

        2、加強余缺調(diào)劑,降低資金融資成本。行業(yè)的快速發(fā)展,形成了行業(yè)的資金積累,規(guī)模優(yōu)勢得以體現(xiàn)。但同時,四川煙草仍處于快速發(fā)展的上升期,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入較大,尤其是煙葉基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要投入大量資金。為此,資金管理中心成立以來 ,積極組織開展委托貸款業(yè)務(wù),調(diào)劑各成員單位資金余缺,為行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活

        動的正常開展提供了資金保障。通過加強資金余缺調(diào)劑管理,大大地降低了各單位融資成本,提高了行業(yè)資金整體使用效率,并取得了良好的經(jīng)濟效益。相比較資金管理中心成立以前,行業(yè)對外借款的“兩高”窘狀而言,行業(yè)資金的調(diào)劑使用,充分發(fā)揮了資金的規(guī)模優(yōu)勢,有效的緩解了全省煙草商業(yè)

        系統(tǒng)資金分布不均的現(xiàn)象,既保證了生產(chǎn)經(jīng)營的正常進行,又減少了貸款的利息支出,促進了全省行業(yè)各單位的`持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。

        (三)增強資金管理意識方面

        1、加強銀企合作,拓展資金管理渠道。資金管理中心成立以來,通過組織不同形式的銀企座談會、洽談會、銜接會等,為銀企雙方搭建了較好的溝通交流平臺。目前全省行業(yè)各成員單位與工行、農(nóng)行、建行、郵行四大協(xié)作銀行以及信用社等金融機構(gòu)開展了友好合作。尤其在近兩年,資金管理中心抓住郵儲銀行成立的契機,利用其點多面廣的特點,及時與其簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議,為“兩煙”電子結(jié)算再上水平奠定了良好的基礎(chǔ)。通過資金管理中心與協(xié)作銀行的積極協(xié)調(diào)和共同努力,大大提升了行業(yè)信用等級,增強了行業(yè)話語權(quán),拓展了行業(yè)籌融資渠道,資金結(jié)算工作得以順利運行,資金運營渠道暢通,為行業(yè)各項業(yè)務(wù)的資金結(jié)算提供有力的支撐。

        2、增強服務(wù)意識,提升資金服務(wù)水平。資金管理中心始終堅持將“服務(wù)‘兩煙’業(yè)務(wù),提供安全、優(yōu)質(zhì)、高效的結(jié)算方式”作為資金管理的工作目標,并不斷增強服務(wù)意識,提高服務(wù)質(zhì)量。卷煙零售戶、煙葉種植戶是煙草行業(yè)的終端客戶,是資金鏈上的重要客戶,是資金管理的重點和難點,同時還是行業(yè)利潤形成的源頭。因此,資金管理中心高度重視資金源頭管理,在提高資金使用效率,規(guī)避資金使用風險的同時,為客戶提供了眾多優(yōu)質(zhì)服務(wù),服務(wù)意識深入人心,服務(wù)水平不斷提升,為構(gòu)建和諧并進的利益共同體作出了積極貢獻。

        綜上,資金管理中心在日益集團化的企業(yè)組織模式下,通過加強對行業(yè)資金的宏觀調(diào)控,發(fā)揮資金的規(guī)模效益,盤活存量資金,以自有資金滿足生產(chǎn)經(jīng)營需要,并按有償使用的原則調(diào)劑資金余缺,加速資金周轉(zhuǎn),拓寬融資渠道,降低融資成本,提高信用等級,防范資金風險等,促進了資源的最優(yōu)化配置,為推動行業(yè)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。

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        煙草企業(yè)資金管理中心個人工作心得

          成立省級資金管理中心,將資金管理從財務(wù)管理中分設(shè),對全省行業(yè)各成員單位的資金進行集中、統(tǒng)一管理,既是適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式的必然要求,也是強化內(nèi)部控制的具體體現(xiàn),更是確保資金安全、防微杜漸、防范未然的重要舉措。資金管理中心這幾年的順利運行見證了四川煙草經(jīng)營效益持續(xù)攀升的全過程。事實證明,資金集中管理模式是科學的、先進的。通過對

        煙草企業(yè)資金管理中心個人工作心得

          行業(yè)資金的集中管理、統(tǒng)籌規(guī)劃,提高了對行業(yè)資金的宏觀調(diào)控能力,充分發(fā)揮了行業(yè)資金的規(guī)模效益,有效解決了行業(yè)資金的“兩高”(即貸款高、存款高)問題,為防范資金運營風險、提高資金使用效率、降低資金管理成本等發(fā)揮了重要的作用。資金管理中心的作用具體體現(xiàn)在以下幾個方面:

          (一)防范資金安全風險方面

          1、完善管理制度,建立管理長效機制。制度是企業(yè)管理的基石。加強管理,根本在于加強制度建設(shè),筑牢制度上的“防火墻”,建立良好的管理長效機制。為了加大資金監(jiān)管力度,規(guī)范資金管理行為,資金管理中心成立以來,相繼制定了20多個涵蓋行業(yè)資金集中管理、賬戶結(jié)算管理、賬戶余額管理、資金劃撥管理、托收承付管理、基建專戶管理、網(wǎng)銀支付管理等各個方面的資金管理制度,使全省行業(yè)各成員單位資金管理工作做到有章可循、有法可依,規(guī)范了資金使用流程,避免了資金管理的隨意性和盲目性,提高了資金管理工作的質(zhì)量,為資金安全、高效運轉(zhuǎn)保駕護航。

          2、完善過程控制,加強內(nèi)部制約制衡。資金管理中心始終按照iso9000質(zhì)量管理工作目標和要求,結(jié)合資金管理工作實際情況,對涉及財務(wù)管理、資金管理的主要工作流程進行了系統(tǒng)深入地梳理,繪制了業(yè)務(wù)流程圖,并標注了各個關(guān)鍵控制點(ccp),促進了資金管理過程控制標準化,工作開展程序化。財務(wù)管理部門和資金管理部門均能按照確定的業(yè)務(wù)流程,形成相互配合和監(jiān)督制約的工作機制,使財務(wù)管理、資金管理等相互牽制,相互作用,通過內(nèi)部制約制衡,加強資金安全風險防范。

          3、加強賬戶管理,規(guī)范資金流通渠。資金管理中心成立之前,行業(yè)各成員單位由于制度缺失,管理不規(guī)范等原因,賬戶開設(shè)零亂、分散,極易誘發(fā)經(jīng)濟犯罪行為。資金管理中心成立后,依據(jù)《中央預(yù)算單位銀行賬戶管理暫行辦法》等有關(guān)制度規(guī)定,對行業(yè)各成員單位資金賬戶進行了徹底清理,規(guī)范了行業(yè)資金流通渠道,改變了過去行業(yè)資金進出多通道的弊端,有效地從源頭上堵住了資金安全漏洞,防范了資金風險,為行業(yè)資金管理工作地進一步開展創(chuàng)造了條件。

          4、加強預(yù)算控制,規(guī)范資金撥付依據(jù)。“預(yù)算驅(qū)動撥款”是實行資金集中管理的重要手段,資金管理中心按照審核生效后的資金預(yù)算給各成員單位劃撥款項。各成員單位同樣以審核生效的資金預(yù)算作為資金支出的依據(jù),嚴禁將預(yù)算內(nèi)用途的資金用于預(yù)算外的其它用途,超過預(yù)算的資金需求,需要補辦相應(yīng)的審批手續(xù)。為了發(fā)揮資金預(yù)算在資金管理中的作用,資金管理中心通過提高行業(yè)各成員單位資金預(yù)算編制的準確度,嚴禁寬打窄用,并將預(yù)算執(zhí)行情況納入年度目標考核體系,年終根據(jù)各成員單位預(yù)算執(zhí)行情況程度進行獎懲,維護了預(yù)算編制的嚴肅性,確保了各成員單位資金預(yù)算執(zhí)行偏差率均控制在正常范圍以內(nèi)。

          5、加強電子結(jié)算,降低在途資金風險。資金管理中心成立以來,通過不斷提高行業(yè)“兩煙”電子結(jié)算水平,減少各成員單位在資金結(jié)算過程中的現(xiàn)金結(jié)算量,降低了“兩煙”結(jié)算資金風險。卷煙結(jié)算方面,在資金管理中心和相關(guān)部門、協(xié)作銀行等的積極努力下,卷煙電子結(jié)算率逐年攀升,保證了銷貨款的安全、足額、及時回籠,提高了配送效率,同時也降低了配送成本和資金風險。煙葉結(jié)算方面,按照煙葉收購一體化建設(shè)相關(guān)工作的要求,在全省行業(yè)逐步推廣煙葉電子結(jié)算,為煙葉收購資金支付安全高效起到了積極作用。

          (二)發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢方面

          資金管理中心充分挖掘“資金集中管理”模式潛能,發(fā)揮行業(yè)資金規(guī)模優(yōu)勢,優(yōu)化資源配置,加快資金周轉(zhuǎn),降低資金周轉(zhuǎn)成本;開展資金統(tǒng)貸統(tǒng)還、余缺調(diào)劑等,為各成員單位積極拓寬籌融資渠道,降低籌融資成本。“資金集中管理”模式促進了“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營大發(fā)展,尤其是煙葉的大發(fā)展,四川煙葉生產(chǎn)規(guī)模從全國第七位升至全國第三位,確立了四川煙葉在全國的戰(zhàn)略性領(lǐng)先地位。

          1、優(yōu)化資源配置,降低資金周轉(zhuǎn)成本。資金管理中心運作以來,始終堅持按照“最大限度控制資金風險,加快資金流轉(zhuǎn)”的資金管理要求,及時辦理資金上劃下?lián)芎蛢?nèi)部結(jié)算等業(yè)務(wù)。通過不斷優(yōu)化資源配置,加快行業(yè)資金周轉(zhuǎn),最大限度減少資金往返劃撥,提高了資金周轉(zhuǎn)率,降低了資金周轉(zhuǎn)成本。

          2、加強余缺調(diào)劑,降低資金融資成本。行業(yè)的快速發(fā)展,形成了行業(yè)的資金積累,規(guī)模優(yōu)勢得以體現(xiàn)。但同時,四川煙草仍處于快速發(fā)展的上升期,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入較大,尤其是煙葉基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要投入大量資金。為此,資金管理中心成立以來 ,積極組織開展委托貸款業(yè)務(wù),調(diào)劑各成員單位資金余缺,為行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活

          動的正常開展提供了資金保障。通過加強資金余缺調(diào)劑管理,大大地降低了各單位融資成本,提高了行業(yè)資金整體使用效率,并取得了良好的經(jīng)濟效益。相比較資金管理中心成立以前,行業(yè)對外借款的“兩高”窘狀而言,行業(yè)資金的調(diào)劑使用,充分發(fā)揮了資金的規(guī)模優(yōu)勢,有效的緩解了全省煙草商業(yè)

          系統(tǒng)資金分布不均的現(xiàn)象,既保證了生產(chǎn)經(jīng)營的正常進行,又減少了貸款的利息支出,促進了全省行業(yè)各單位的`持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。

          (三)增強資金管理意識方面

          1、加強銀企合作,拓展資金管理渠道。資金管理中心成立以來,通過組織不同形式的銀企座談會、洽談會、銜接會等,為銀企雙方搭建了較好的溝通交流平臺。目前全省行業(yè)各成員單位與工行、農(nóng)行、建行、郵行四大協(xié)作銀行以及信用社等金融機構(gòu)開展了友好合作。尤其在近兩年,資金管理中心抓住郵儲銀行成立的契機,利用其點多面廣的特點,及時與其簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議,為“兩煙”電子結(jié)算再上水平奠定了良好的基礎(chǔ)。通過資金管理中心與協(xié)作銀行的積極協(xié)調(diào)和共同努力,大大提升了行業(yè)信用等級,增強了行業(yè)話語權(quán),拓展了行業(yè)籌融資渠道,資金結(jié)算工作得以順利運行,資金運營渠道暢通,為行業(yè)各項業(yè)務(wù)的資金結(jié)算提供有力的支撐。

          2、增強服務(wù)意識,提升資金服務(wù)水平。資金管理中心始終堅持將“服務(wù)‘兩煙’業(yè)務(wù),提供安全、優(yōu)質(zhì)、高效的結(jié)算方式”作為資金管理的工作目標,并不斷增強服務(wù)意識,提高服務(wù)質(zhì)量。卷煙零售戶、煙葉種植戶是煙草行業(yè)的終端客戶,是資金鏈上的重要客戶,是資金管理的重點和難點,同時還是行業(yè)利潤形成的源頭。因此,資金管理中心高度重視資金源頭管理,在提高資金使用效率,規(guī)避資金使用風險的同時,為客戶提供了眾多優(yōu)質(zhì)服務(wù),服務(wù)意識深入人心,服務(wù)水平不斷提升,為構(gòu)建和諧并進的利益共同體作出了積極貢獻。

          綜上,資金管理中心在日益集團化的企業(yè)組織模式下,通過加強對行業(yè)資金的宏觀調(diào)控,發(fā)揮資金的規(guī)模效益,盤活存量資金,以自有資金滿足生產(chǎn)經(jīng)營需要,并按有償使用的原則調(diào)劑資金余缺,加速資金周轉(zhuǎn),拓寬融資渠道,降低融資成本,提高信用等級,防范資金風險等,促進了資源的最優(yōu)化配置,為推動行業(yè)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。