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證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)
證券從業(yè)資格證書頒發(fā)，是從事證券行業(yè)工作必須持有的資格證書，全國范圍內(nèi)有效。下面是小編為您整理的證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)，歡迎閱讀！
證券從業(yè)資格考試必考知識點(diǎn)
第一章：證券市場
第一節(jié) 證券發(fā)行人
1.證券市場融資活動的概念、方式及特征。
2.直接融資的概念、特點(diǎn)和分類。
3.證券發(fā)行人的概念和分類。
4.金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。
第二節(jié) 證券投資者
1.證券市場投資者的概念、特點(diǎn)及分類。
2.機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類。
3.金融機(jī)構(gòu)類投資者的概念、特點(diǎn)及分類。
4.合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)。
5.企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)。
6.基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類。
7.個人投資者的概念。
第二章：股票市場
第一節(jié) 股票
1.股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。
2.普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。
3.股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。
4.股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的概念與聯(lián)系。
5.普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。
6.公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。
7.A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念
第二節(jié) 股票發(fā)行
1.審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊制度的概念與特征。
2.保薦制度、承銷制度的概念。
3.新股公開發(fā)行和非公開發(fā)行的基本條件、一般規(guī)定、配股的特別規(guī)定、增發(fā)的特別規(guī)定。
4.增發(fā)的發(fā)行方式、配股的發(fā)行方式。
第三節(jié) 股票交易
1.證券賬戶的種類。
2.開立證券賬戶的基本原則和要求。
3.證券交易原則和交易規(guī)則。
4.證券交易的競價原則和競價方式。
5.委托指令的內(nèi)容。
6.證券托管和證券存管的概念。
7.我國主要的股票價格指數(shù)。
8.滬港通的概念及組成部分、滬港通股票范圍及投資額度的相關(guān)規(guī)定。
9.深港通股票范圍。
第三章：債券市場
第一節(jié) 債券
1.債券的定義、票面要素、特征、分類。
2.金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類。
3.中小企業(yè)私募債的定義和特征。
4.國際債券的定義、特征和分類。
5.外國債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn)。
第三節(jié) 債券的交易
1.債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念。
2.債券報價的主要方式。
第五章：證券投資基金與衍生工具
第一節(jié) 證券投資基金
1.證券投資基金的定義和特征。
2.基金與股票、債券的區(qū)別。
3.契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。
4.貨幣市場基金管理內(nèi)容。
5.基金資產(chǎn)凈值的含義、基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。
6.基金的投資范圍與投資限制。
第二節(jié) 衍生工具
1.衍生工具的概念、基本特征、分類。
2.股權(quán)類、貨幣類、利率類以及信用類衍生工具的概念及其分類。
3.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換的定義、基本特征和區(qū)別。
4.金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強(qiáng)行平倉、強(qiáng)制減倉制度等主要交易制度。
5.金融期權(quán)的定義和特征。
6.可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發(fā)行基本條件
證券從業(yè)資格考試36個要點(diǎn)
1、公司章程，是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、經(jīng)營管理制度等重大事項的基本文件，是公司組織或活動的基本準(zhǔn)則。
2、股份有限公司股東大會作出修改公司章程的決議，必須經(jīng)出席會議股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。
3、在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用《證券法》
4、封閉式基金的基金份額在基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得申請贖回
5、根據(jù)《合伙企業(yè)法》第十六條的規(guī)定，合伙人的出資方式包括：
①貨幣；
②實物；
③知識產(chǎn)權(quán)；
④土地使用權(quán)；
⑤其他財產(chǎn)權(quán)利；
⑥勞務(wù)。
6、合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可。
7、封閉式基金的基金份額是固定的，在基金存續(xù)期間內(nèi)不得贖回，因此，基金份額的總額即基金規(guī)模在基金存續(xù)期間是固定的。
8、向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
9、證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。
10、合伙企業(yè)是指由自然人、法人和其他組織依照《合伙企業(yè)法》訂立合伙協(xié)議，共同出資，共擔(dān)風(fēng)險，共享收益，對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)營性組織。
11、有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利作價出資。有限合伙人不得以勞務(wù)出資。
12、關(guān)聯(lián)關(guān)系，是指公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。但是，國家控股的企業(yè)之間不僅因為同受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
13、賬戶存續(xù)期間證券公司營業(yè)部應(yīng)每3年對自然人客戶信息進(jìn)行一次全面核查，每年對法人客戶信息進(jìn)行全面核查。
14、普通合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上，無上限規(guī)定；而有限合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上50人以下，且至少有1個普通合伙人。
15、證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門需要公開側(cè)業(yè)務(wù)部門派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意。
16、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
17、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機(jī)構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。
18、根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
19、從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職、不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會報告，由證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。
20、《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，記錄證券期貨市場誠信信息。
21、證券評級機(jī)構(gòu)及證券資信評級業(yè)務(wù)人員從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評級標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。
22、證券公司應(yīng)當(dāng)對存在包銷風(fēng)險的投資銀行類項目實行集體決策，以現(xiàn)場通訊、書面表決等方式對包銷事宜作出決議。應(yīng)當(dāng)制定包銷決策的具體規(guī)則，明確參與決策的人員、決策流程和表決機(jī)制等內(nèi)容。
23、以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項計劃資產(chǎn)的，專項計劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施。
24、證券公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)，期貨公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
25、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。
26、發(fā)生可能對資產(chǎn)支持證券投資價值或價格有實質(zhì)性影響的重大事件，管理人應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)該重大事件的情況向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果，并向證券交易場所、中國基金業(yè)協(xié)會報告，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。
27、證券公司業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對具體客戶的授信額度
28、證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。
29、背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪的主體是特殊主體，為商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)
30、證券公司應(yīng)至少每年對流動性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。
31、證券自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。
32、基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。
33、融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分及信托的終止。
34、證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是，建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。
35、對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。證券金融公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求委托其持有該證券的證券公司意見，并按照其意見辦理。
36、證券公司的客戶資產(chǎn)，包括客戶的交易結(jié)算資金和證券、客戶的委托資產(chǎn)等。證券公司的客戶資產(chǎn)獨(dú)立于證券公司的自有財產(chǎn)，不得隨意挪用和侵占。
證券從業(yè)考試必背知識點(diǎn)
一、金融市場的特點(diǎn)
1.商品的特殊性。
2.金融市場具有價格的一致性。
3.交易活動的集中性和交易場所的非固定性。
4.金融市場是一個自由競爭市場。
5.金融市場的非物質(zhì)化。
6.金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則。
7.現(xiàn)代金融市場是信息市場。
8.交易主體的可變性。
二、金融市場的發(fā)展趨勢
1.全球金融市場的一體化趨勢。
2.全球金融市場的證券化趨勢。（債務(wù)危機(jī)導(dǎo)致貸款收縮，籌資者轉(zhuǎn)向證券市場；實行金融自由化政策，開放證券市場；技術(shù)的發(fā)展；新金融工具的出現(xiàn)）
3.金融創(chuàng)新的趨勢。（狹義的指金融工具和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新；廣義還有金融機(jī)構(gòu)和金融市場的創(chuàng)新）
三、信托市場
1.信托投資是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
2.信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。
3.委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。
4.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
四、金融危機(jī)的分類與特征
1.分類：貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。
2.特征
①人們預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)將更加悲觀。
②整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度貶值。
③經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。
④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條。
⑤有時候甚至伴隨著社會混亂或國家政治層面的動蕩。
五、股票的定義
1.股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證；
2.股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東；
3.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán),股東憑借；
4.股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行；
5.使自己的權(quán)利，同時也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險。
六、市場風(fēng)險
1.市場風(fēng)險的定義
市場風(fēng)險是指由于金融市場變量的變化或波動而引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性。
2.市場風(fēng)險的特點(diǎn)
①主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。
②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。
③常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。
④相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
七、金融風(fēng)險的影響因素
1.金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
2.資產(chǎn)配置活動是造成金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為。
3.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的推力。
4.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導(dǎo)提供了有利條件。
《證券投資基金》知識點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素
（一）估值頻率
基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間一致。目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進(jìn)行估值。
（二）交易價格
當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值是一件很容易的事情。在進(jìn)行電子化交易的條件下，通過計算機(jī)程序即可輕松地對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，這種情況下，市場交易價格是可接受的，也是可信的。
當(dāng)基金投資于交易不活躍的證券時，資產(chǎn)估值問題則要復(fù)雜得多。在這種情況下，基金持有的證券要么沒有交易價格，要么交易價格不可信。
在不發(fā)達(dá)的證券市場（比如：銀行間債券市場）會經(jīng)常遇到以下情況：
（1）某些證券品種交易次數(shù)很少，或者是根本就沒有交易。
（2）某些品種開始時有交易，但交易越來越少。
（3）某些股票出現(xiàn)嚴(yán)重問題。
（4）大量存在未進(jìn)行披露的場外交易等。
在上述情況下對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時就需要非常慎重，其中，證券資產(chǎn)的流動性是非常關(guān)鍵的因素。流動性差的證券及問題證券在估值時一般需要降低它的價格，但需要降低多少仍需要主觀判斷。
（三）價格操縱及濫估問題
例如：有一債券流動性很差，基金管理人根據(jù)自己的要求，大量的買賣操縱市場的價格，從而提高基金的業(yè)績，這就是價格操縱。
在對流動性差的證券及問題證券進(jìn)行估值時需要有主觀判斷，此時的主觀判斷如果由基金管理人來作出，便為濫估提供了機(jī)會。
因此，要避免基金資產(chǎn)估值時出現(xiàn)價格操縱及濫估現(xiàn)象，需要監(jiān)管當(dāng)局頒布更為詳細(xì)的估值規(guī)定來規(guī)范估值行為，或者由獨(dú)立的第三方來進(jìn)行估值。
（四）估值方法的一致性及公開性
估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法的公開性是指基金采用的估值方法需要在法律規(guī)定的募集文件中公開披露。假若基金變更了估值方法，也需要及時進(jìn)行披露。
證券資格考試必考知識點(diǎn)
證券從業(yè)資格考試是進(jìn)入證券行業(yè)的“入門資格考試”，主要包括以下兩個科目：金融市場基礎(chǔ)知識和證券市場基本法律法規(guī)。以下是這兩個科目的必考知識點(diǎn)：
對于金融市場基礎(chǔ)知識這一科目，主要考察考生對金融市場的基本概念、基本法律法規(guī)和基本業(yè)務(wù)流程的理解和掌握。必考知識點(diǎn)包括但不限于：
證券市場基礎(chǔ)知識：包括證券市場的定義、功能、構(gòu)成、運(yùn)作機(jī)制等，以及各類證券品種的概念、特點(diǎn)、風(fēng)險收益特征等。
證券法規(guī)與監(jiān)管：涉及證券市場的相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管制度，如證券法、公司法等，以及各種違規(guī)行為的認(rèn)定和處罰規(guī)定。
證券交易實務(wù)：涵蓋證券交易的流程和規(guī)則，如委托方式、競價原則、做市商制度等，以及交易費(fèi)用和風(fēng)險控制等。
投資分析方法：包括基本面分析、技術(shù)分析、量化投資等投資策略和技巧，以及如何制定和執(zhí)行投資計劃。
風(fēng)險管理：涉及風(fēng)險識別、評估和控制等方面的知識和技能，以及如何制定和執(zhí)行風(fēng)險管理計劃。
行業(yè)動態(tài)與市場趨勢：涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、政策等因素對證券市場的影響，以及市場變化和趨勢的預(yù)測和分析。
對于證券市場基本法律法規(guī)這一科目，主要考察考生對證券市場相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度。其必考知識點(diǎn)主要包括證券法、證券投資基金法等相關(guān)法律法規(guī)的內(nèi)容及其在實際業(yè)務(wù)中的應(yīng)用。
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