郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)（通用12篇）

　　在學(xué)習(xí)、工作、生活中，很多場合都離不了崗位職責(zé)，崗位職責(zé)的明確對于企業(yè)規(guī)范用工、避免風(fēng)險是非常重要的。你所接觸過的崗位職責(zé)都是什么樣子的呢？以下是小編精心整理的郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，歡迎大家分享。

　　郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1

　　一、嚴格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務(wù)，認真做好市場調(diào)查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責(zé)任部門，應(yīng)承擔(dān)貸款前期調(diào)查結(jié)果不真實、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責(zé)任。

　　三、負責(zé)貸款基礎(chǔ)管理工作，經(jīng)常性地收集政策、市場、行業(yè)相關(guān)信息，做好客戶信用的.采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負責(zé)受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款。

　　五、負責(zé)貸前調(diào)查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調(diào)查借款人的資產(chǎn)負債狀況、經(jīng)營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔(dān)保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調(diào)查資料，及時了解變動情況，更新相關(guān)資料。

　　五、負責(zé)已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經(jīng)常性地實地了解借款人、擔(dān)保人經(jīng)營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質(zhì)）

　　押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時匯報。

　　六、負責(zé)對客戶進行評級，結(jié)合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調(diào)查報告。

　　七、負責(zé)及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務(wù)報表及業(yè)務(wù)分析報告

　　八、完成公司安排及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

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　　崗位職責(zé):

　　1、負責(zé)開拓目標市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財服務(wù);

　　2、開發(fā)有效客戶資源，維護客戶關(guān)系;

　　3、分析客戶的財務(wù)收益與風(fēng)險，提供最佳的理財服務(wù);

　　4、負責(zé)組織客戶進行理財知識學(xué)習(xí)講座的正常開展;

　　4、根據(jù)公司戰(zhàn)略與銷售目標，完成每月銷售任務(wù)。

　　任職要求:

　　1、普通話標準，有理財、保險、信托等銷售工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮;

　　2、為人誠實守信、勤奮，有自我開發(fā)客戶渠道的'能力;

　　3、具備良好的心理素質(zhì)和溝通表達能力，愿意接受各種挑戰(zhàn)

　　4、能吃苦耐勞，團結(jié)協(xié)作，具有良好的團隊合作精神和高度的工作熱情。

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　　（一）收集信息。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務(wù)信息，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

　　（二）調(diào)解糾紛。快速妥善處理客戶提出的批評意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接糾紛，化解矛盾，減少客戶投訴。在規(guī)定時間內(nèi)及時回應(yīng)客戶意見和有效投訴。

　　（三）維持秩序。保持整潔的`衛(wèi)生環(huán)境；負責(zé)對網(wǎng)點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和維護；維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間；密切關(guān)注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

　　（四）工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務(wù)），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責(zé)情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。

　　（五）定期報告。定期匯總分析市場信息、客戶信息、客戶需求以及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷和質(zhì)量服務(wù)的意見，提出改進建議，每月以書面形式向主管行長和網(wǎng)點負責(zé)人匯報一次(重大問題隨時匯報)。對于大堂經(jīng)理反映的問題，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點負責(zé)人要及時研究，采取針對性措施解決。

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　　崗位職責(zé)：

　　（一）經(jīng)營網(wǎng)點日常銷售活動、維護關(guān)系、進行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時達成業(yè)務(wù)及考核指標；

　　（二）負責(zé)網(wǎng)點各項配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)詢問、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的幫忙辦理；

　　（四）收集網(wǎng)點信息、健全網(wǎng)點經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點經(jīng)營效果和業(yè)務(wù)風(fēng)險，按時上報并落實改善措施；

　　（五）完成公司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　　（一）喜好銷售工作，認同銀行保險業(yè)務(wù)；

　　（二）年齡在22～40周歲，條件優(yōu)秀的.可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的大專（含）以上學(xué)歷；

　　（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　　（五）語言表達氣力好，具備較強的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)氣力，具有進取精神、服務(wù)精神；

　　（六）具有確定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)受者尤佳。

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　　崗位職責(zé):

　　1、遵守各項法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，遵守公司各項規(guī)章制度及規(guī)定;

　　2、完成公司下達的各項考核指標;

　　3、熟練掌握業(yè)務(wù)工作的流程，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù);

　　4、合作銀行網(wǎng)點的培訓(xùn)、訓(xùn)練和業(yè)務(wù)推動工作;

　　5、合作銀行網(wǎng)點的銷售管理和服務(wù)工作;

　　6、維護良好的'公司形象和保持團隊合作精神;

　　7、完成公司委派的其他工作。

　　任職要求:

　　1、遵紀守法，熱愛保險事業(yè)，具有良好的職業(yè)道德和強烈的事業(yè)心、責(zé)任感;

　　2、本科及以上學(xué)歷，專業(yè)不限，金融、保險、法學(xué)、經(jīng)濟類、財稅、市場營銷、會計等專業(yè)優(yōu)先。

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　　客戶經(jīng)理:

　　1、專業(yè)為銀行服務(wù)的理財規(guī)劃師，負責(zé)銀行保險銷售，客戶開拓。

　　2、銀行銷售人員的.培訓(xùn)和輔導(dǎo)。

　　營業(yè)經(jīng)理:

　　1、從客戶經(jīng)理晉升營業(yè)經(jīng)理，負責(zé)渠道維護與開拓，業(yè)務(wù)推動及培訓(xùn)。

　　2、輔導(dǎo)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能。

　　區(qū)域總監(jiān):

　　1、負責(zé)渠道開拓及維護。

　　2、所轄團隊的管理和輔導(dǎo)，

　　3、達成所轄團隊的目標。

　　任職要求:

　　要求:大專及以上學(xué)歷，

　　有學(xué)習(xí)能力及團隊合作能力

　　有銷售經(jīng)驗

　　能吃苦耐勞，有賺錢欲望

　　形象氣質(zhì)佳

　　有渠道經(jīng)驗優(yōu)先

　　歡迎有興趣的伙伴投遞簡歷。

　　郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 7

　　任職要求：

　　1、金融投資等經(jīng)濟類專業(yè)本科及以上學(xué)歷；

　　2、五年以上投資或信貸類工作經(jīng)驗，銀行、信托、地產(chǎn)類從業(yè)經(jīng)驗為佳；

　　3、熟悉金融市場、資本市場和投融資業(yè)務(wù)，具備獨立拓展項目的能力，熟悉項目投資流程；

　　4、具備豐富的投融資業(yè)務(wù)資源。

　　崗位職責(zé)：

　　1、制定項目拓展計劃，帶領(lǐng)團隊拓展業(yè)務(wù)渠道，對接項目資源；

　　2、帶領(lǐng)團隊對項目開展盡職調(diào)查，進行分析論證，撰寫可行性研究報告；

　　3、負責(zé)設(shè)計策劃項目以及投資方案，并全面負責(zé)項目實施；

　　4、對所投項目進行全程跟蹤管理直至退出；

　　5、承擔(dān)部分部門管理職能以及部分業(yè)績指標考核。

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　　職責(zé)描述：

　　1、負責(zé)系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負責(zé)定期回訪客戶，保持定期溝通，及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

　　3、負責(zé)配合部門內(nèi)部的工作。

　　任職要求：

　　1、工作積極主動，認真細心。

　　2、有高度責(zé)任感，工作穩(wěn)定性強。

　　3、有溝通能力，協(xié)調(diào)能力，解決問題的.能力和抗壓能力。

　　4、有計劃地完成工作目標。

　　5、精通各種辦公室軟件（Word/Excel/PowerPoint等）。

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　　職責(zé)描述:

　　1.開拓新的合作渠道和網(wǎng)點，維護現(xiàn)有渠道代理關(guān)系。

　　2 .建章建制，完善并執(zhí)行部門規(guī)章和制度、健全組織架構(gòu)。

　　3.建立具有激勵作用的用人、考核評價和薪資管理機制，完成部門kpi目標。

　　任職要求:

　　1.熟練掌握銀行保險業(yè)務(wù)發(fā)展及團隊管理能力

　　2.大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融經(jīng)濟及營銷專業(yè)者優(yōu)先。

　　3.五年以上銀行或保險行業(yè)經(jīng)驗，3年以上管理和督導(dǎo)工作經(jīng)驗，有渠道開拓或管理經(jīng)驗或優(yōu)勢者優(yōu)先

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　　崗位職責(zé):

　　1、參與制定企業(yè)的銷售戰(zhàn)略、具體銷售計劃和進行銷售預(yù)測;

　　2、組織與管理銷售團隊，完成企業(yè)產(chǎn)品銷售目標;

　　3、控制銷售預(yù)算、銷售費用、銷售范圍與銷售目標的平衡發(fā)展;

　　4、招募、培訓(xùn)、激勵、考核下屬員工，以及協(xié)助下屬員工完成下達的任務(wù)指標;

　　5、收集各種市場信息，并及時反饋給上級與其他有關(guān)部門;

　　6、參與制定和改進銷售政策、規(guī)范、制度，使其不斷適應(yīng)市場的'發(fā)展;

　　7、發(fā)展與協(xié)同企業(yè)和合作伙伴關(guān)系，如與經(jīng)銷商的關(guān)系、與代理商的關(guān)系;

　　8、協(xié)助上級做好市場危機公關(guān)處理;

　　9、協(xié)助制定企業(yè)產(chǎn)品和企業(yè)品牌推廣方案，并監(jiān)督執(zhí)行;

　　10、妥當處理客戶投訴事件，以及接待客戶的來訪。

　　任職要求:

　　1、全日制大專及以上學(xué)歷;

　　2、認同公司文化;

　　3、道德品質(zhì)良好、身心健康、無不良記錄;

　　4、具有良好的領(lǐng)導(dǎo)能力與管理能力;

　　5、具有一定的溝通協(xié)調(diào)能力。銀行保險客戶經(jīng)理崗位描述(模板四)

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　　崗位職責(zé)：

　　1、加強市場討論分析，把握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責(zé)對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、供應(yīng)業(yè)務(wù)詢問和服務(wù)。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持常常的`聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要樂觀地去開發(fā)。

　　6、負責(zé)組織（或參加）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。

　　工作內(nèi)容：

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中心業(yè)務(wù)，并負責(zé)維護客戶關(guān)系；

　　2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務(wù)運作；

　　3、完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫忙分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

　　5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。

　　6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶供應(yīng)存款、支出結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)。

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　　崗位職責(zé):

　　1、全面負責(zé)高端客戶的開發(fā)工作，向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認可公司及其服務(wù);

　　2、根據(jù)客戶理財需求，為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案，并與客戶深入溝通達成共識，為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;

　　3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項目，不良資產(chǎn)處置，私募基金，股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務(wù)，包括客戶資產(chǎn)變化情況，客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議，客戶持續(xù)溝通等;

　　4、搭建團隊，提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力，帶領(lǐng)團隊完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動;

　　5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的`其他工作。

　　任職要求:

　　1、25-40歲以內(nèi)，金融、經(jīng)濟和財務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先，熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

　　2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀人、三方或信托公司的理財經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先，具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗。

　　3、為人正直誠信，具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達能力，有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗，能承受高強度的工作壓力;

　　4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先，有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

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